تفاوت فارکس و کریپتو در چیست؟ و کدام مناسب‌تر است؟

فارکس و کریپتو بازارهای مالی محبوبی برای سرمایه‌گذاری هستند و هر‌‌کدام مزایا و ریسک‌های خاص خود را دارند. معاملات فارکس شامل تجارت جفت‌ارزهای فیات می‌شود؛ در‌حالی‌که تجارت کریپتو شامل تجارت ارزهای دیجیتال است. انتخاب شما بین معاملات فارکس یا ارز دیجیتال، باید بر‌اساس اهداف مالی، تحمل ریسک و درک هر بازار باشد. اگر درباره‌ی تفاوت فارکس و کریپتو ومزایای سرمایه‌گذاری در هر‌کدام کنجکاو هستید، در ادامه‌ی این مقاله با ما همراه باشید.

فارکس چیست؟

پیش‌از آن‌که درباره‌ی تفاوت فارکس و کریپتو صحبت کنیم، باید بدانید فارکس چیست. Forex، مخفف عبارت foreign exchange trading، به‌معنای تجارت ارزهای مختلف در بازار ارز است. این بازار، 24 ساعته در‌طول روزهای هفته با جلسات تجاری در مراکز مالی بزرگ مانند لندن، نیویورک، توکیو و سیدنی کار می‌کند. معامله‌گران در‌مورد قدرت یا ضعف یک ارز نسبت‌به ارز دیگر پیش‌بینی و بر‌این اساس معامله می‌کنند.

معاملات فارکس به‌دلیل سطح قابل‌توجه نقدینگی آن شناخته شده‌است؛ به این معنی که میزان قابل‌توجهی از فعالیت معاملاتی و حجم معاملات در بازار فارکس وجود دارد. تجارت فارکس شامل استفاده از اهرم است که می‌تواند سود را افزایش دهد، اما احتمال زیان قابل‌توجه را نیز افزایش می‌دهد؛ بنابراین، مدیریت ریسک در معاملات فارکس بسیار مهم است. جفت فارکس ترکیبی از دو ارز است که در‌برابر یکدیگر معامله می‌شوند. صدها ترکیب مختلف برای انتخاب وجود دارد.

برخی‌از محبوب‌ترین آن‌ها عبارتند از: یورو در‌برابر دلار آمریکا (EUR/USD)، دلار آمریکا در‌برابر ین ژاپن (USD/JPY) و پوند انگلیس در‌برابر دلار آمریکا ( GBP/USD). معاملات فارکس مانند هر معامله دیگری عمل می‌کند که در آن شما یک دارایی را با استفاده از ارز خریداری می‌کنید. در‌مورد فارکس، قیمت بازار به معامله‌گر می‌گوید که چه مقدار از یک ارز برای خرید ارز دیگر لازم است. به‌عنوان‌مثال، قیمت فعلی بازار جفت‌ارز GBP/USD نشان می‌دهد که برای خرید یک پوند چند دلار آمریکا لازم است.

هر ارز کد مخصوص‌به خود را دارد که به معامله‌گران اجازه می‌دهد به‌سرعت آن را به‌عنوان بخشی از یک جفت شناسایی کنند.

ارز دیجیتال چیست؟

برای درک بهتر تفاوت فارکس و کریپتو، لازم است بدانید ارز دیجیتال چیست. ارز دیجیتال، پول دیجیتال غیرمتمرکز است که برای استفاده از‌طریق اینترنت طراحی شده‌است. بیت‌کوین که در سال 2008 راه‌اندازی شد، اولین ارز دیجیتال بود و تا حد‌زیادی بزرگ‌ترین، تاثیر‌گذارترین و شناخته‌شده‌ترین ارز دیجیتال فعلی است. در دهه پس‌از آن، بیت‌کوین و سایر ارزهای دیجیتال مانند اتریوم به‌عنوان جایگزین‌های دیجیتالی برای پول صادر شده توسط دولت‌ها رشد کرده‌اند. لازم به‌ذکر است که برای خرید‌وفروش ارزهای دیجیتال به خدمات بهترین بروکر برای ایرانیان  نیاز خواهید ‌داشت.

ارز دیجیتال، انتقال ارزش آنلاین را بدون نیاز به واسطه مانند بانک یا پردازشگر پرداخت امکان‌پذیر می‌سازد و امکان انتقال ارزش به‌صورت جهانی، تقریباً فوری، ۲۴ ساعته و در ۷ روز هفته و با کارمزدهای کم را فراهم می‌کند.

ارزهای رمزنگاری شده معمولاً توسط هیچ دولت یا مرجع مرکزی دیگری صادر یا کنترل نمی‌شوند. آن‌ها توسط شبکه‌های همتا‌به‌همتا از رایانه‌هایی که دارای نرم‌افزار رایگان و منبع باز هستند، مدیریت می‌شوند. بلاک‌چین ارز دیجیتال شبیه ترازنامه یا دفتر کل بانک است. هر ارز، دارای بلاک‌چین مخصوص به‌خود است که یک رکورد مداوم و تأیید‌شده از هر تراکنش منفردی است که با‌ استفاده از آن ارز انجام شده‌است.

برخلاف دفتر کل بانک، یک بلاک‌چین رمزنگاری شده، بین شرکت‌کنندگان کل شبکه ارز دیجیتال توزیع می‌شود. بلاک‌چین یک فناوری پیشرفت است که به‌تازگی از ‌طریق چندین دهه علم کامپیوتر و نوآوری‌های ریاضی امکان‌پذیر شده‌است.

مزایا و معایب تجارت ارزهای دیجیتال

وقتی صحبت ‌از تفاوت فارکس و کریپتو می‌شود، شناخت مزایای هر‌ کدام از آن‌ها اهمیت زیادی دارد‌. مزایا و معایب تجارت ارزهای دیجیتال عبارتند‌از:

مزایای تجارت ارزهای دیجیتال

• انتقال سریع و زمان تراکنش اندک: مدت‌زمان مورد نیاز برای نقل‌و‌انتقالات مربوط به ارزهای دیجیتال بسیار سریع است. از‌آنجا‌که پرداخت‌ها با ارزهای دیجیتال مستقیماً بین طرف‌های معامله بدون نیاز به واسطه انجام می‌شود، تراکنش‌ها معمولاً آنی و کم‌هزینه هستند. این در‌ مقایسه با روش‌های پرداخت سنتی که شامل بانک‌ها یا اتاق‌های تسویه حساب می‌شود، بهتر است. تراکنش‌های الکترونیکی مبتنی‌بر ارز دیجیتال نیز شفافیت لازم را در معاملات به ارمغان می‌آورند.
• نیازی به زیرساخت فیزیکی نیست: بسیاری از الزامات برای ارزهای فیزیکی، مانند ایجاد تسهیلات فیزیکی، برای ارزهای دیجیتال وجود ندارد. چنین ارزهایی همچنین در‌برابر نقص‌ها یا آلودگی‌های فیزیکی موجود در ارز فیزیکی مصون هستند.
• اجرای سیاست‌های پولی و مالی: تحت مقررات ارزی فعلی، فدرال رزرو از طریق یکسری واسطه (بانک‌ها و مؤسسات مالی) برای گردش پول در اقتصاد کار می‌کند. ارزهای دیجیتال می‌توانند به دورزدن این مکانیسم کمک کنند. آن‌ها همچنین با رفع نیاز به زیرساخت فیزیکی و حمل‌و‌نقل اسکناس از مکانی به مکان دیگر، روش‌های نقل‌وانتقال مالی را ساده می‌کنند.
• هزینه‌های تراکنش ارزان‌تر: ارزهای دیجیتال تعامل مستقیم در یک شبکه را امکان‌پذیر می‌کنند. به‌عنوان‌مثال، یک مشتری می‌تواند مستقیماً به یک مغازه‌دار پول پرداخت کند. حتی هزینه‌های مربوط به تراکنش‌های ارز دیجیتال بین شبکه‌های مختلف، نسبتاً ارزان‌تر از آن‌هایی است که ارزهای فیزیکی یا فیات دارند. با حذف واسطه‌هایی که از پردازش تراکنش به‌دنبال رانت اقتصادی هستند، ارزهای دیجیتال می‌توانند هزینه کلی تراکنش را ارزان‌تر کنند.
• غیرمتمرکز: ارزهای دیجیتال ممکن است غیرمتمرکز باشند. این بدان‌معناست که آن‌ها توسط هیچ دولت یا موسسه مالی کنترل نمی‌شوند. ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز، آن‌ها را در‌برابر دخالت‌های دولت، سانسور و دستکاری مقاوم‌تر می‌کنند. تمرکززدایی به این معنی است که کنترل واقعی روی ارز دیجیتال بین طیف گسترده‌تری از مالکان یا کاربران پخش می‌شود.
•  حریم خصوصی: از‌آنجا‌که تراکنش‌های ارزهای دیجیتال به داده‌های شخصی مرتبط نیستند، به کاربران سطح بالایی از حریم خصوصی و ناشناس بودن داده می‌شود؛ بنابراین آن‌ها برای کسانی که می‌خواهند از محرمانه‌بودن معاملات مالی خود محافظت کنند، بسیار مفید هستند.

معایب تجارت ارزهای دیجیتال

از معایب این ارز دیجیتال، می‌توان به موارد ذیل اشاره کرد:

• ارزهای دیجیتال ادعا می‌کنند که از تراکنش‌های ناشناس برخوردار هستند، اما از نام مستعار استفاده می‌کنند؛ به این معنی که یک دنباله دیجیتالی را به‌جا می‌گذارند که اداره تحقیقات فدرال می‌تواند آن را رمزگشایی کند. بنابراین، امکان دخالت مقامات فدرال یا دولتی برای ردیابی تراکنش‌های مالی افراد عادی وجود دارد.
• در یک بلاک‌چین، خطر حمله 51 درصدی وجود دارد. این حمله زمانی رخ می‌دهد که یک ماینر یا گروهی از ماینرها بیش از 50 درصد از کنترل نرخ هش استخراج شبکه را به‌دست آورند. در حین کنترل، یک گروه می‌تواند تراکنش تکمیل‌شده را معکوس کند، فرآیند را متوقف کند، سکه‌ها را دو بار خرج کند، از تأیید اعتبار تراکنش‌های جدید جلوگیری کند و خیلی چیزهای دیگر. با این وجود، این حمله تنها یک خطر برای شبکه‌های اخیراً هارد فورک شده و بلاک‌چین‌های جدید است.
•  اکثر بلاک‌چین‌ها روی مکانیسم اجماع اثبات کار می‌کنند. شرکت‌کنندگان شبکه باید از رایانه‌های قدرتمند ASIC و هش مناسب برای افزودن یک بلوک به شبکه استفاده کنند. به‌همین‌دلیل، مصرف برق بیش‌از‌حد وجود دارد و کشورها در‌حال انجام اقدامات اساسی برای کاهش تأثیر آن‌ها بر محیط‌زیست هستند.
• فقدان سیاست‌های کلیدی تراکنش‌ها، یکی از اشکالات عمده ارزهای دیجیتال است. سیاست عدم بازپرداخت یا لغو را می‌توان به‌عنوان موضع پیش‌فرض برای تراکنش‌هایی که به‌اشتباه در کیف پول‌های کریپتو انجام می‌شوند در نظر گرفت و هر بورس یا اپلیکیشن کریپتو قوانین خاص خود را دارد.

تفاوت فارکس و کریپتو

تفاوت فارکس و کریپتو را می‌توان در قالب موارد زیر خلاصه کرد:

• فعالان بازار: چندین شرکت‌کننده وجود دارد که بازار فارکس را تشکیل می‌دهند. این‌ها شامل بانک‌های مرکزی و تجاری، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، شرکت‌ها، کارگزاران خرده‌فروشی و تاجران هستند. شرکت‌کنندگان مختلف نقش‌های گوناگونی را در بازار ایفا می‌کنند. به‌عنوان‌مثال، بانک‌ها سنگ‌بنای اصلی هستند که تبادل جفت‌ارز را در سطح بین‌المللی تسهیل می‌کنند. بانک‌های مرکزی نه برای کسب سود، بلکه برای تثبیت نرخ ارز ملی که بر اقتصاد کشور تأثیر می‌گذارد، وارد این بازار می‌شوند. در بازار ارزهای دیجیتال، سه نوع شرکت‌کننده وجود دارد؛ صرافی‌ها، استخراج‌کنندگان و معامله‌گران. صرافی‌ها بازارهای دیجیتالی هستند که در آن می‌توانید ارزهای دیجیتال را بخرید و بفروشید. ماینرهای رمزنگاری افراد یا شرکت‌هایی هستند که بلوک‌های مورد استفاده را تکمیل می‌کنند و تراکنش‌های درون شبکه بلاک‌چین را تأیید می‌کنند. معامله‌گران ارزهای رمزپایه، در مورد افزایش و کاهش حرکت قیمت گمانه‌زنی و آن‌ها را مبادله می‌کنند.
• اندازه: بازار فارکس بزرگ است، عمدتاً به‌این‌دلیل که از معاملات نهادهای بین‌المللی مانند شرکت‌ها، بانک‌ها، سرمایه‌گذاران، صندوق‌ها و افراد تشکیل شده است. در‌حالی‌که بازار کریپتو هنوز در سال‌های نوجوانی خود است و با گسترش شبکه‌های بلاک‌چین، گام‌های بزرگی برداشته است. در سال 2021، ارزش بازار جهانی ارزهای دیجیتال 1.5 میلیارد دلار بود و انتظار می‌رود ارزش آن تا سال 2028.2 به 2.3 میلیارد دلار برسد.
• ساختار: در‌مقایسه‌ با ارزهای سنتی که در بازار FX معامله می‌شوند، ارزهای دیجیتال عمدتاً فقط در فضای دیجیتال وجود دارند و در یک بلاک‌چین ذخیره می‌شوند. تراکنش‌های ارزهای دیجیتال، فقط از طریق کیف پول‌های دیجیتال انجام می‌شوند و پس از استخراج تأیید می‌شوند.
  ساختار فارکس بیشتر در بازارهای رسمی و تنظیم شده است. از‌سوی‌ دیگر، ارزهای رمزنگاری شده ساختار رسمی کمتری دارند و این ویژگی آن‌ها را بیشتر مستعد فعالیت‌های مجرمانه و یا تراکنش‌های جعلی می‌کند.
• دسترسی به دارایی‌ها: بازار فارکس در‌مقایسه‌ با دارایی‌های دیجیتالی مانند ارز دیجیتال، دسترسی بیشتری را فراهم می‌کند. کریپتوها نقدینگی کمتری دارند. آن‌ها همچنین به یک کیف پول و یک حساب مبادله‌ای برای معامله نیاز دارند که دارای محدودیت‌های سپرده‌گذاری هستند و نگهداری آن‌ها ممکن است گران باشد.
  برخلاف تعداد محدود جفت‌ارزهای خارجی موجود در سراسر جهان، بیش از 11000 ارز رمزنگاری شده وجود دارد که علاوه‌بر ارزهای شناخته‌شده مانند بیت‌کوین و اتر، به‌طور فعال در بلاک‌چین معامله می‌شوند. این امر، همچنین ردیابی بازار ارزهای دیجیتال را در کل آن سخت و حتی غیر‌ممکن می‌کند.
• نوسانات: هر دو بازار بی‌ثبات هستند. با‌این‌حال، ارزهای رمزنگاری شده نسبت به جفت‌های فارکس نوسان بیشتری را تجربه می‌کنند. این بدان معناست که قیمت‌های کریپتو به‌احتمال زیاد تحت‌تأثیر کوچک‌ترین حرکات بازار قرار می‌گیرند که منجربه نوسانات قابل‌توجه در یک جلسه معاملاتی می‌شود. از سوی دیگر، جفت‌های فارکس، حجم معاملات روزانه بالایی با حرکات مکرر در باندهای باریک دارند. این نرخ نوسان بالا، در‌مقایسه‌ با سایر کلاس‌های دارایی، جدا از کریپتوها، چیزی است که معامله‌گران زیادی را به خود جذب می‌کند.

بیشتر بخوانید: تفاوت فارکس و CFD

شباهت بازار فارکس و کریپتو

حال که از تفاوت فارکس و کریپتو آگاه شدید، ممکن است درباره‌ی شباهت‌های این دو بازار کنجکاو باشید. شباهت بازار فارکس و کریپتو را می‌توان در ‌قالب موارد زیر خلاصه کرد:

• عوامل عرضه/تقاضا: هر دو بازار تجاری روی اقتصاد عرضه و تقاضا کار می‌کنند. قیمت هر ارز، در کریپتو و فارکس، بر‌اساس عوامل عرضه‌وتقاضا است.
• پلتفرم‌های دیجیتال: معاملات در هر‌ دو بازار به‌صورت الکترونیکی در اینترنت انجام می‌شود. هر فردی می‌تواند چندین ارز را در پلتفرم‌های دیجیتالی مختلف برای بازار ارز دیجیتال یا فارکس معامله کند.
• انعطاف‌پذیری: تاجران انعطاف‌پذیری انجام معاملات را از هر ‌کجای دنیا دارند. علاوه‌بر‌این، معاملات هم در بازار ارز دیجیتال و هم در بازار فارکس زمان کوتاهی را می‌طلبد.
• لزوم شناخت بازارها: هر دو بازار برای به‌دست‌آوردن بازدهی سودآور، به‌میزان مشخصی از درک و آگاهی از عوامل فنی نیاز دارند.
• ربات‌ها: معاملات فارکس و کریپتو را می‌توان با‌استفاده از ربات‌های خودکار آنلاین انجام داد.

فارکس یا ارز دیجیتال کدام مناسب‌تر است؟

آگاهی از تفاوت فارکس و کریپتو اغلب این سوال را در ذهن ایجاد می‌کند که فارکس یا ارز دیجیتال کدام مناسب‌تر است؟ انتخاب بین معاملات کریپتو و فارکس به‌میزان تحمل ریسک، دانش بازار و سبک معاملاتی شما بستگی دارد. اگر محیطی منظم‌تر و کم‌نوسان‌تر را ترجیح می‌دهید، فارکس ممکن است انتخاب شما باشد. بر‌عکس، اگر با ریسک و نوسانات بالا برای بازدهی بالقوه بالاتر راحت هستید، معاملات کریپتو ممکن است برای شما مناسب باشد.

چه تجارت ارزهای دیجیتال و چه فارکس را انتخاب کنید، کلید موفقیت در تصمیم‌گیری آگاهانه و برنامه‌ریزی استراتژیک نهفته است. با درک تفاوت‌های ظریف هر بازار، به‌کارگیری بهترین شیوه‌ها و بهره‌برداری از منابع، می‌توانید در این محیط‌های تجاری چالش‌برانگیز و در‌عین‌حال سودآور حرکت کنید. به‌یاد داشته باشید، تنوع در طبقات مختلف دارایی نیز می‌تواند یک رویکرد عاقلانه برای تعادل ریسک‌ها و پاداش‌های بالقوه باشد.

بهترین صرافی‌ها برای معاملات فارکس و ارز دیجیتال

با وجود تفاوت فارکس و کریپتو، صرافی‌هایی وجود دارند که امکان معامله در هر دو بازار را برای معامله‌گران فراهم می‌کنند. برخی از بهترین صرافی‌ها برای معاملات فارکس و ارز دیجیتال را می‌توان شامل موارد زیر دانست:

• eToro: یک شبکه تجارت اجتماعی برجسته است که معامله‌گران را قادر می‌سازد تا استراتژی‌های سرمایه‌گذاران خبرگان را تکرار کنند یا با اشتراک‌گذاری تاکتیک‌های معاملاتی خود، مزایای ویژه‌ای کسب کنند.
• AvaTrade: این صرافی به‌دلیل استفاده‌از 300000 معامله‌گر ثبت‌شده، رکورد بیش از 3 میلیون معامله ماهانه و پردازش بیش از 1.47 تریلیون دلار ارزش تجارت از زمان آغاز به‌کار انتخاب شد. AvaTrade که در سال 2006 تأسیس شد، حضور جهانی خود را با دفاتر در 11 کشور حفظ کرده و انواع پلتفرم‌های معاملاتی را برای دستگاه‌های دسکتاپ و موبایل ارائه می‌دهد.
• EightCap: یک کارگزار با مجوزهای درجه یک از برخی از معتبرترین تنظیم‌کننده‌های مالی جهان است. این پلتفرم ابزارهای مختلفی را در بازارهای مختلف ارائه می‌کند که با ارائه فرصت‌های متنوع، به ریسک‌پذیران و معامله‌گران محتاط‌تر خدمات می‌دهد. معامله‌گران همچنین می‌توانند از کارمزد رقابتی و نقدینگی ثابت Eightcap استفاده کنند و از اجرای دقیق سفارش با قیمت‌های بهینه اطمینان حاصل‌کنند. Eightcap همچنین طیف گسترده‌ای از ابزارهای پشتیبانی و مواد تحقیقاتی را ارائه می‌دهد. همه این ویژگی‌ها Eightcap را به یک کارگزاری کامل تبدیل می‌کند که نیازهای معامله‌گران مبتدی و با‌تجربه را برآورده می‌کند.

بیشتر بخوانید: تفاوت فارکس و باینری آپشن

خدمات اپوفایننس

با‌ وجود تفاوت فارکس و کریپتو، اقدامات اولیه برای ورود به این دو بازار یکسان است. شما به خدمات یک بروکر ایرانی نیاز خواهید‌ داشت. به‌این‌منظور، می‌توانید از خدمات بروکر آنشور اپوفایننس استفاده کنید که مجهز به رگوله ASIC استرالیا است.

سخن پایانی

در‌حالی‌که انتخاب بازار برای سرمایه‌گذاری می‌تواند چالش‌برانگیز باشد، همه‌چیز به تجزیه‌و‌تحلیل تفاوت فارکس و کریپتو، شباهت‌ها، مزایا و معایب هر بازار بستگی دارد. سپس باید تصمیم بگیرید کدام ابزار با اهداف سرمایه‌گذاری شما مطابقت دارد.

اگر به‌دنبال بازاری هستید که تجارت در آن ساده باشد و ریسک متوسطی داشته باشد، معاملات فارکس برای شما مناسب است. از‌طرف‌دیگر، اگر می‌خواهید در بازاری با نوسانات شدید سرمایه‌گذاری کنید و تا زمانی که احتمال بازدهی بالا وجود دارد، به ریسک اهمیت نمی‌دهید، معاملات کریپتو برای شما مناسب است.

منبع ++++