و کاهش ارزش یک ارز در برابر ارز دیگر سود می‌برند. برای فعالیت در این بازار به یک حساب کاربری در یک بروکر معتبر نیاز دارید. بروکرهای زیادی برای معاملات فارکس وجود دارند، اما همه آن‌ها مطمئن نیستند. برای آن‌که بتوانید یک کارگزاری مطمئن را شناسایی کنید، باید فاکتورهای زیادی را در نظر بگیرید. در این مقاله به معرفی نحوه شناسایی بروکرها و افتتاح حساب ریل در فارکس می‌پردازیم، پس با ما همراه باشید.
در میان بروکرهایی که به ایرانیان خدمات معاملات فارکس ارائه می‌دهند، بهترین گزینه کارگزاری اپوفایننس است. این بروکر آنشور با ارائه بیشترین امکانات و خدمات در زمینه معاملات مالی، بهترین بروکر فارکس محسوب می‌شود. از ویژگی‌های بارز این بروکر که مجهز به رگوله ASIC است، اسپرد و کمیسیون بسیار پایین برای معامله‌گران است.
فارکس چیست؟
فارکس (Forex) برای کسانی که برای اولین بار در مورد آن می‌شنوند، یک فرصت مالی هیجان‌انگیز به نظر می‌رسد. امکان دادوستد مبالغ هنگفت با استفاده از اهرم (Laverage)، این توهم را برمی‌انگیزد که کسب سود در این بازار بسیار راحت است. اما واقعیت معاملات فارکس کاملاً با مواردی که بیشتر مردم می‌شنوند، متفاوت است. دلیل آن، این است که سودآوری مداوم در فارکس دشوار است و بیشتر معامله‌گران تازه‌کار در مراحل اولیه تجربه خود ضرر می‌کنند.
فارکس، خریدوفروش ارز در یک بروکر است، اما همین خریدوفروش نیاز به سال‌ها تجربه دارد. برای کسب تجربه در فارکس، باید این بازار را به خوبی بشناسید. در یک تعریف کلی، فارکس بازار تجارت ارزهای جهانی است که ارزش این ارزها را در مقابل یکدیگر نشان می‌دهد. عوامل زیادی روی قیمت ارزهای مختلف تاثیرگذار هستند، از جمله عوامل مختلف اقتصادی و سیاسی که باعث تقویت یا تضعیف قدرت یک ارز در مقابل یک ارز دیگر می‌شوند. ضعف و قدرت یک ارز باعث بالارفتن و پایین‌آمدن قیمت آن می‌شود که در فارکس، این اختلاف قیمت برای معامله‌گران سود می‌سازد.
بازار فارکس، تاحد زیادی از نظر حجم، بزرگ‌ترین بازار مالی در جهان است. این بازار مستقیما به اقتصاد کشورها گره خورده و بانک‌های جهانی به آن چشم دوخته‌اند. حال این بازار، نه تنها عرصه بازیگری شرکت‌ها و سازمان‌های مالی بزرگ است، بلکه مردم عادی نیز با افتتاح حساب در آن می‌توانند سود کسب کنند. برای فعالیت در فارکس، نیاز به یک حساب کاربری دارید که در ادامه با آن آشنا می‌شوید.
حساب فارکس چیست؟
حساب فارکس به حسابی گفته می‌شود که در یک بروکر افتتاح می‌کنید تا بتوانید معاملات فارکس را توسط آن انجام دهید. افتتاح حساب ریل در فارکس، به بازکردن همین حساب اطلاق می‌شود. بروکر، رابط بین شما و بازار جهانی معاملات است و سفارشات خریدوفروش شما را ثبت می‌کند. شما هر ارزی را که بخواهید بخرید یا بفروشید، با توجه به دارایی خود در حساب کاربری اقدام می‌کنید. حساب فارکس به دو نوع آزمایشی و واقعی یا ریل (Real) تقسیم می‌شود.
- حساب واقعی یا افتتاح حساب ریل در فارکس: به حسابی گفته می‌شود که در آن با پول و دارایی واقعی، وارد معاملات فارکس می‌شوید. معاملات در حساب ریل دارای ریسک است و اگر مهارت لازم را نداشته باشید، دارایی شما در خطر است. برای همین لازمه فعالیت در این حساب، یادگیری مهارت‌های معامله‌گری است. البته سود معاملات حساب ریل قابل برداشت است.
- حساب آزمایشی: این حساب برای افراد مبتدی و کسانی است که آشنایی کافی با فضای معاملاتی فارکس را ندارند. در این حساب، معاملات فارکس با پول غیرواقعی انجام می‌شود، یعنی امکان کسب و برداشت سود در آن وجود ندارد اما خطری نیز دارایی شما را تهدید نمی‌کند. پول غیرواقعی در حساب آزمایشی، فقط جنبه تست دارد و شما صرفا از آن برای یادگیری نحوه معامله در فارکس استفاده می‌کنید. حساب آزمایشی را اکثر کارگزاری‌ها ارائه می‌دهند تا در یک محیط امن بتوانید معاملات آزمایشی خود را انجام دهید. همچنین از این حساب می‌توان برای تست استراتژی‌های معاملاتی نیز استفاده کرد.
در جدول زیر به مزایا و معایب هر کدام از حساب‌های فارکس می‌پردازیم.
| حساب واقعی یا ریل (Real) | حساب آزمایشی (Demo) |
| دارای ریسک | بدون ریسک |
| نیاز به واریز پول | بدون نیاز به واریز پول |
| خطر برای دارایی درصورت معامله | بدون خطر برای دارایی در معاملات |
| امکان برداشت سود | عدم امکان برداشت سود |
| برای معاملات واقعی | برای معاملات آزمایشی |
بیشتر بخوانید: راهنمای جامع خرید و فروش جفت ارز در فارکس
بروکر فارکس چیست؟
در تمام بازارهای مالی، نمی‌توانید بدون افتتاح حساب معامله کنید. از طرفی هم نمی‌توانید مستقیماً در بازار فارکس حساب باز کنید. شما فقط می‌توانید یک حساب واقعی برای فارکس در یک بروکر فارکس باز کنید که به‌عنوان یک واسطه بین شما و بازار عمل می‌کند. این بروکر وجوه شما را در حساب کاربری‌تان ذخیره می‌کند و به شما امکان خریدوفروش ارزها را می‌دهد. برای افتتاح حساب ریل در فارکس، ابتدا باید در یک کارگزاری معتبر ثبت‌نام کنید. بروکرها پس از تایید مدارک هویتی، امکان واریز پول و معاملات ارزی را برای شما فراهم می‌کنند.
مراحل افتتاح حساب ریل در فارکس
معاملات فارکس در سال‌های اخیر به‌دلیل پتانسیل بازدهی بالا، محبوبیت زیادی به‌دست آورده است. با این‌حال قبل از شروع معاملات در فارکس، باید یک حساب فارکس ریل ایجاد کنید. در ادامه، نحوه افتتاح حساب ریل در فارکس را به‌طور کامل توضیح می‌دهیم.
مرحله اول: یک بروکر فارکس را انتخاب کنید
اولین قدم برای ایجاد یک حساب فارکس، انتخاب یک بروکر معتبر است. شما برای معاملات فارکس باید به حساب کاربری خود در بروکر، پول واریز کنید. اطمینان از اینکه بروکر انتخابی شما چه امکاناتی دارد و شرایط بهره‌مندی از این امکانات را به شما می‌دهد، تعیین‌کننده مراحل بعدی افتتاح حساب در فارکس است. هنگام انتخاب یک بروکر، باید عواملی مانند مقررات بروکر، پلتفرم‌های معاملاتی، هزینه‌ها (کمیسیون و اسپرد) و پشتیبانی مشتری را در نظر بگیرید. تمام مواردی که ذکر شد، در انتخاب بروکر مهم هستند.
معمولا بسیاری از بروکرها، به واسطه تحریم، به ایرانیان خدمات ارائه نمی‌دهند. به‌همین خاطر باید در قوانین و شروط استفاده از بروکر، اجازه فعالیت شما محدود نشده باشد. اگر حق استفاده از بروکر برای ایرانیان، صریحا در قوانین آن بروکر ممنوع باشد، نباید در آن حساب باز کنید.
مورد دوم، پلتفرم معاملاتی بروکر است. امکانات و ویژگی‌های پلتفرم معاملاتی، به میزان زیادی در راحتی استفاده و سرعت معاملات تاثیرگذار است. به‌همین دلیل باید نظر کاربران دیگر را در این‌باره پیش از افتتاح حساب جویا شوید. معمولا غیر از امکانات، اطلاعات زیادی را می‌توان از کاربرانی که از بروکر استفاده کرده‌اند به‌دست آورد. این اطلاعات می‌توانند اطمینان شما از فعالیت در آن بروکر را تقویت یا تضعیف کند.
کمیسیون و اسپرد کم می‌تواند یکی از مزایا در انتخاب بروکرها باشد. معاملات فارکس دارای هزینه هستند، اما این هزینه‌ها اگر توسط بروکر کمتر اخذ شود، در بلندمدت به نفع کاربر است. به‌همین دلیل بسیاری از معامله‌گران هنگام انتخاب یک بروکر، ابتدا به میزان کمیسیون و اسپرد آن توجه می‌کنند. همچنین سیستم پاسخگویی و پشتیبانی بروکر در انتخاب آن بسیار مهم است، زیرا ممکن است در هر ساعت از شبانه‌روز، با ایجاد یک اختلال در سامانه، معاملات شما در خطر قرار بگیرند. پاسخگویی سریع می‌تواند در این زمینه راهگشا باشد.
مرحله دوم: افتتاح حساب ریل در فارکس با ثبت‌نام حساب کاربری
پس از انتخاب یک کارگزار مناسب، باید برای ایجاد یک حساب کاربری ثبت‌نام کنید. این فرآیند شامل ارائه اطلاعات شخصی مانند نام، آدرس ایمیل و شماره تلفن شما است. همچنین باید مدرک هویتی و آدرس خود را ارائه دهید. برای این کار در قسمت ثبت‌نام، روی گزینه ایجاد حساب کاربری بزنید و اطلاعات خواسته‌شده را ثبت کند. سپس با ارسال مدارک، باید منتظر تایید آن باشید.
شرایط ثبت‌نام در کارگزاری‌ها با یکدیگر فرق دارد. معمولا برخی کارگزاری‌ها نیازمند اطلاعات بیشتر هستند، اما بعضی اطلاعات کمتری از شما دریافت می‌کنند. در هرحال به خاطر مسائل امنیتی و سرمایه‌ای که در کارگزاری قرار می‌دهید، باید اطلاعات درست و اصولی به آن بدهید تا درصورت بروز مشکل بتوانید به‌راحتی آن را حل کنید. اگر فعالیت ایرانیان در کارگزاری مورد نظر شما صریحا منع نشده است، می‌توانید با مدارک هویتی خود در این صرافی ثبت‌نام کنید.
مرحله سوم: افتتاح حساب ریل در فارکس با تایید حساب کاربری
مرحله تایید حساب بین یک تا چند روز طول می‌کشد. در مرحله تایید حساب، مدارک ارسالی شما مثل کارت شناسایی، گذرنامه یا پاسپورت، گواهینامه رانندگی و سایر موارد بررسی می‌شوند. همچنین برخی از کارگزاری‌ها، قبوض آب و برق را نیز برای تایید آدرس شما درخواست می‌کنند. در کنار موارد ذکرشده، اطلاعات حساب بانکی شما نیز بررسی می‌شود. پس از تایید حساب، در قالب ایمیل این وضعیت به شما اعلام می‌شود تا آماده مرحله بعد شوید.
مرحله چهارم: افتتاح حساب ریل در فارکس با شارژ حساب کاربری
پس از آن‌که حساب شما در بروکر تایید شد، باید مبلغی مناسب برای معامله در آن واریز کنید. فرآیند واریز در بروکرهای مختلف، متفاوت است. با این‌حال کارگزاری‌ها برای واریز گزینه‌های مختلفی مانند انتقال بانکی، کارت‌های اعتباری و کیف پول الکترونیکی را ارائه می‌دهند. هر روش واریز که برای شما ساده‌تر است، همان را انتخاب کنید.
برای شارژ حساب کاربری، باید به حداقل میزان واریز توجه کنید. برای معاملات فارکس هر کارگزاری یک مبلغی را به عنوان حداقل در نظر می‌گیرد. برای مثال مبلغ 100 دلار در یک کارگزاری برای انجام معاملات ضروری است. واریز کمتر از این مبلغ باعث می‌شود نتوانید خریدوفروش انجام دهید. البته از طرفی هزینه تراکنش‌های معاملات فارکس نیز بالاست و فعالیت در چنین بازاری با کمتر از 100 دلار اصلا معقول نیست، با این‌حال توجه به میزان حداقلی در واریز، می‌تواند از مشکلات بعدی شما در بروکر جلوگیری کند.
در انتقال پول به حساب کاربری، باید دقت بالایی داشته باشید، زیرا جابه‌جا شدن یک عدد ممکن است دارایی شما را به حساب شخص دیگری منتقل کند و حساب شما در بروکر شارژ نشود. همچنین اگر از سیستم‌های پرداخت آنلاین استفاده می‌کنید، حتما لینک سایت پرداخت را چک کنید.
مرحله پنجم: افتتاح حساب ریل در فارکس با انتخاب یک بستر معاملاتی
در بروکرها، بستر یا پلتفرم معاملاتی مختلفی برای خریدوفروش وجود دارد. معمولا بیشتر کارگزاری‌ها از دو پلتفرم معاملاتی Meta Trader 4 و Meta Trader 5 استفاده می‌کنند. این پلتفرم‌ها برای معاملات فارکس بسیار مناسب هستند و خریدوفروش را در فضای بازارهای جهانی آسان می‌کنند. پلتفرم معاملاتی cTrader نیز توسط معامله‌گران ارائه می‌شود که محیطی بسیار کاربرپسند دارد و برخی کارگزاری‌ها آن را ارائه می‌دهند.
کار با پلتفرم‌ها بسیار راحت است و یادگیری آن وقت زیادی از شما نمی‌گیرد. بدون این بستر، نمی‌توانید معاملات را انجام دهید و به ارزهای مختلف دسترسی داشته باشید. پس استفاده از این پلتفرم‌ها اهمیت دارد و باید ببینید کارگزاری مورد نظر شما کدام یک را ارائه می‌دهد.
بیشتر بخوانید: متاتریدر چیست؟
مرحله ششم: خریدوفروش را شروع کنید
پس از اینکه پلتفرم معاملاتی خود را انتخاب کردید، می‌توانید معامله را شروع کنید. اما باید بدانید که مراحل یادشده، فقط قدم‌های اصلی افتتاح حساب ریل در فارکس است و برای انجام معاملات، شما باید مهارت تریدری و استراتژی معاملاتی داشته باشید. مهارت در ترید، تنها با مطالعه و آموزش به دست نمی‌آید و شما باید معامله‌گری را تمرین کنید. برای تمرین معامله‌گری، پیشنهاد می‌کنیم بعد از افتتاح حساب در بروکر، وارد حساب آزمایشی شوید و در آن‌جا با پول غیرواقعی، ترید را تمرین کنید.
قبل از شروع معامله، ساخت یک استراتژی معاملاتی و برنامه مدیریت ریسک ضروری است. استراتژی معاملاتی مجموعه‌ای از قوانین است که تصمیمات تجاری شما را هدایت می‌کند، در حالی‌که یک برنامه مدیریت ریسک به شما کمک می‌کند تا ریسک‌های معاملاتی خود را مدیریت کنید. پس این دو می‌توانند به موفقیت شما در بازار فارکس کمک کنند.
جدول مختصر از مراحل افتتاح حساب ریل در فارکس
| مرحله اول: انتخاب بروکر | مرحله دوم: ایجاد حساب کاربری | مرحله سوم: تایید حساب | مرحله چهارم: شارژ حساب | مرحله پنجم: انتخاب بستر معاملاتی | مرحله ششم: شروع معامله |
| انتخاب یک کارگزاری معتبر که امکانات و خدمات متناسب به ایرانیان ارائه می‌دهد. | ثبت اطلاعاتی نظیر: نام، نشانی، ایمیل، شماره تماس، رمز عبور، تاریخ تولد، کشور متبوع، شغل، اطلاعات حساب بانکی و شناسه مالیاتی | بررسی صحت اطلاعات شما توسط بروکر | شارژ حساب کاربری، متناسب با حداقل پول لازم برای معاملات در بروکر | آشنایی با نحوه کار پلتفرم‌های معاملاتی Meta Trader 4 و Meta Trader 5 و cTrader | داشتن مهارت معامله‌گری، داشتن استراتژی معاملاتی و مدیریت ریسک |
اطلاعات تکمیلی افتتاح حساب ریل در فارکس
شما برای افتتاح حساب در فارکس، حتما باید به سوالات زیر پاسخ دهید.
- درآمد سالانه شما چقدر است؟
- دارایی خالص شما چه مقدار است؟
- تجربه تجارت و معامله‌گری شما به چه میزان است؟
- اهداف معاملاتی شما چیست؟
ممکن است تعجب کنید که چرا بروکرهای فارکس می‌خواهند همه این اطلاعات را بدانند. پاسخ این است که قوانین تدوین‌شده فارکس در سال‌های اخیر، در تلاش است تا دارایی کاربران را تاحدامکان حفظ کند و جلوی ضرر آن‌ها را بگیرند. در واقع تجربه معامله‌گری و میزان درآمد شما از شغل‌های دیگر، نشان‌دهنده آستانه تحمل شما در ضرر است. معمولا بروکرها پس از دریافت پاسخ سوالات بالا، پیشنهادات و مشاوره‌هایی در زمینه سرمایه‌گذاری و میزان ورود سرمایه شما به بازار فارکس ارائه می‌دهند. اگر مهارت شما در معامله‌گری تا حد زیادی مطلوب باشد، می‌توانید با سرمایه بیشتری وارد بروکر شوید و خریدوفروش کنید. در غیر این‌صورت بروکرها موظف هستند شما را از ضررهای احتمالی آگاه کنند و آموزش‌های لازم را در اختیار شما قرار دهند.
بعید است که یک کارگزاری بخواهد حساب معاملاتی شما را بدون نیاز به پاسخ به این سؤالات باز کند. اگر چنین موردی را پیدا کردید که سوالات زیادی نمی‌پرسد، باید مشکوک شوید. کارگزاری‌هایی که به قوانین بین‌المللی فارکس پایبند نیستند، معمولا مجوزهای لازم برای فعالیت در فارکس را ندارند و ممکن است سرمایه شما در خطر کلاهبرداری قرار بگیرد. بهتر است قبل از انتخاب بروکر، نظرات دیگران را در اینترنت جستجو کنید.
افتتاح حساب ریل در فارکس، یک فرآیند ساده است که شامل انتخاب یک کارگزاری، ثبت‌نام برای یک حساب، تأیید حساب، تامین مالی حساب، انتخاب یک پلتفرم معاملاتی و شروع معامله است. با این‌حال، قبل از شروع معامله، بسیار لازم است تا یک استراتژی معاملاتی و برنامه مدیریت ریسک داشته باشید. یادتان باشد که معاملات فارکس، شامل ریسک‌های قابل توجهی است و شما فقط باید با پولی معامله کنید که توانایی از دست‌دادن آن را دارید. برای آن‌که بتوانید به یک معامله‌گر موفق در فارکس تبدیل شوید، قبل از افتتاح حساب سعی کنید در پلتفرم‌های آزمایشی (غیرواقعی) فارکس، تریدری را تمرین کنید. یک استراتژی معاملاتی بچینید و مدیریت ریسک را یاد بگیرید. بعد از اینکه در معاملات آزمایشی به نتیجه مطلوب رسیدید، یک حساب معاملاتی ریل باز کنید و وارد معاملات واقعی شوید. فراموش نکنید که معاملات واقعی تفاوت زیادی با معاملات آزمایشی دارند و برای همین سرمایه مناسبی را در اولین خریدوفروش خود در نظر بگیرید.
بیشتر بخوانید: ثبت نام بروکر اپوفایننس
برای فعالیت در فارکس، بروکر اپوفایننس امکانات بی‌نظیری ارائه می‌دهد. در این کارگزاری امکان خریدوفروش کاملا مطمئن و سریع ارزهای جهانی با اسپرد و کمیسیون بسیار کم وجود دارد. همچنین در این بروکر می‌توانید ارزهای دیجیتال، کالاها و سهام‌های بین‌المللی را خریدوفروش کنید.
چرا حساب فارکس باز کنیم؟
برای فعالیت در بازار ارزهای جهانی (فارکس)، نیاز به یک حساب کاربری در یک بروکر معتبر دارید. برای این کار، وارد بروکر شوید و در آن ثبت‌نام کنید تا بتوانید به پلتفرم معاملاتی فارکس دسترسی کامل داشته باشید.
دانستن میزان درآمد شخصی، چه نفعی برای بروکر دارد؟
بروکرها با پرسیدن میزان درآمد شخصی، آستانه تحمل شما در ضرر و کاهش سرمایه را می‌سنجند و سرمایه مناسب برای ورود به بازار فارکس را به شما اعلام می‌کنند. با این کار به میزان زیادی از ریسک شما در معاملات فارکس کاسته می‌شود.
کارگزاری‌های فارکس چطور اطلاعات هویتی را تایید می‌کنند؟
هنگامی که شما اطلاعات لازم برای افتتاح حساب را ثبت می‌کنید، کارگزار با ارسال آن به سازمان‌های مربوطه و دریافت پاسخ، این اطلاعات را تایید می‌کند. معمولا این پروسه یک تا چند روز طول می‌کشد و اگر اطلاعات شما کامل و درست باشد، می‌توانید پس از تایید، وارد معاملات در بازار فارکس شوید.
