قواعد مدیریت ریسک برای معامله‌گران مبتدی و پیشرفته

مدیریت ریسک چیست و آیا استفاده از آن می‌تواند از دارایی‌های سرمایه‌گذاران محافظت کند و جلوی ضررهای احتمالی را بگیرد؟ تنها راه‌حل برای این پاسخ به این سوال، یادگیری نحوه مدیریت آن و البته استفاده از بهترین استراتژی مدیریت خطر در بازار است. متاسفانه اکثر کاربرانی که برای سرمایه‌گذاری و تجارت وارد بازار فارکس می‌شوند، تنها مباحث تکنیکالی را در نظر می‌گیرند و به موضوعات دیگر اهمیتی نمی‌دهند. بسیاری از معامله‌گران، در تحلیل تکنیکال فارکس آموزش دیده‌اند و در سطح عالی تسلط دارند، اما در هنگام معامله در این بازار، کوچکترین دانشی از مدیریت خطر یا همان ضرر را ندارند.

در این مقاله از مجله اپوفایننس بهترین بروکر ایرانی، به نکات مهم قواعد مدیریت ریسک اشاره می‌شود که استفاده از آن‌ها می‌تواند روند معاملات افراد را در این بازار پر نوسان، بهبود ببخشد.

مدیریت ریسک چیست؟

مدیریت ریسک یک استراتژی است که در آن معامله‌گران می‌توانند قوانینی را برای به حداقل رساندن، اثرات شرایط منفی تنظیم کنند تا از این طریق از ضررهای بیشتر جلوگیری کنند. مدیریت خطر نیاز به کار و برنامه‌ریزی زیادی دارد. شاید برای برخی از افراد، این نوع مدیریت، یک کار غیرضروری به‌نظر برسد، به‌خصوص از آن‌جایی که معاملات همیشه با خطر همراه هستند. به‌طورکلی قواعد مدیریت ریسک برای اطمینان از حداقل ضرر در دنیای معامله‌گری و سرمایه‌گذاری ضروری است.

بررسی اهمیت کنترل و قواعد مدیریت ریسک در بازار فارکس

بازار فارکس نیز شرایطی مشابه بازی‌های هیجانی و خطرناک در شهربازی‌ها را دارد و برای اینکه بتوان با خیال راحت در این بازار حضور پیدا کرد باید از روش‌های مختلف کنترل ریسک استفاده کرد. مدیریت ریسک در بازار فارکس دقیقاً همان اهمیتی را دارد که فرد برای کنترل و جلوگیری از خطر، در یک شهربازی به‌کار می‌برد.

البته در شهربازی جان فرد در خطر است و در بازار فارکس پول و سرمایه معامله‌گر با نوسانات شدید بازار در معرض خطر قرار می‌گیرد. روش‌های بسیار حرفه‌ای و کاربردی وجود دارد که معامله‌گران و سرمایه‌گذاران می‌توانند با آن‌ها آشنا شوند و با استفاده از آن‌ها، ریسک سرمایه‌گذاری خود را در این بازار پر تلاطم تا حد زیادی کاهش دهند.

قواعد مدیریت ریسک فارکس چگونه کار می‌کند؟

قواعد مدیریت ریسک در معاملات فارکس، شامل ایجاد یک برنامه معاملاتی خوب، تعیین نسبت ریسک به سود، استفاده از حد ضرر، روانشناسی معاملات فارکس و توجه به اخبار و رویدادها است. بهترین مکان برای شروع با یک حساب آزمایشی است تا تمام آزمون و خطاها سنجیده شوند و به یک استراتژی کارآمد بینجامد. کاهش ضررهای احتمالی در معاملات فارکس، از اهداف کنترل ریسک است.

متاسفانه بیشتر معامله‌گرانی که در فارکس فعالیت می‌کنند ترجیح می‌دهند تا از روش‌های بدون مدیریت پول و ریسک در معاملات خود استفاده کنند و این اقدام برای آن‌ها بسیار گران تمام می‌شود. اما واقعیت این است که بازار فارکس یک بازار پر ریسک است و عدم استفاده از تکنیک‌ها و قواعد مدیریت ریسک، می‌تواند خطر معاملات را افزایش دهد و دارایی‌های مالی را در معرض نابودی جدی قرار دهد.

معامله‌گران باید بدانند که در بازار فارکس برای افرادی که تراکنش‌های پرریسک دارند پاداشی در نظر نمی‌گیرند و این افراد در بازار فارکس ضرر خواهند کرد. اما افراد صبور و کسانی که از بهترین استراتژی‌های مدیریت ضرر استفاده می‌کنند به افراد موفقی تبدیل می‌شوند و می‌توانند درآمد قابل توجهی را کسب کنند.

دلیل اصلی ضرر معامله‌گران فارکس چیست؟

اگر یک معامله‌گر فارکس با سرمایه اندکی که دارد، شروع به معامله کند، می‌تواند تا حدودی به روند خوبی برسد و بیشتر معاملات خود را با سود ببندد. اما همان‌طور که مشخص است، وقتی حجم تراکنش کم باشد، سود حاصل از آن نیز چندان زیاد نخواهد بود و این سوال به یک چالش ذهنی برای معامله‌گر تبدیل می‌شود و باعث می‌شود تا تصمیم بگیرد حجم معاملات خود را افزایش دهد.

تریدر با این کار، ریسک معاملات خود را نیز به میزان قابل توجهی افزایش می‌دهد و به امید کسب سودهای بیشتر حجم معاملات بالایی را برای معاملات در نظر می‌گیرد و پس از مدتی متوجه می‌شود که نه‌تنها سود نکرده، بلکه ضررهای زیادی را نیز متحمل شده است. چنین اتفاقاتی اغلب برای معامله‌گران فارکس رخ می‌دهد و دلیل اصلی آن فقدان قواعد مدیریت ریسک ضرر و سرمایه در این بازار است.

روانشناسی معاملات: کلید موفقیت در بازارهای مالی

قواعد مدیریت ریسک، یکی از ارکان اصلی موفقیت در بازار فارکس است. با این‌حال، به همان اندازه که استراتژی‌های معاملاتی و ابزارهای تحلیل تکنیکال مهم هستند، روانشناسی معامله‌گری هم نقشی حیاتی ایفا می‌کند. احساسات و عواطف انسانی می‌توانند به شدت بر تصمیم‌گیری‌های معاملاتی تأثیر بگذارند و در صورت کنترل نشدن، منجربه ضررهای سنگین می شوند. در ادامه، به بررسی برخی از مهم‌ترین چالش‌های روانشناختی که معامله‌گران با آن مواجه هستند و راهکارهایی برای مقابله با آن‌ها می‌پردازیم.

ترس: دشمن موفقیت

ترس از شکست، یکی از رایج‌ترین احساساتی است که معامله‌گران با آن روبرو می‌شوند. این ترس می‌تواند منجربه خروج زودهنگام از معامله‌های سودآور یا اجتناب از ورود به بازار شود. برای مقابله با ترس، می‌توان از روش‌های زیر استفاده کرد:

• آموزش و کسب تجربه: با افزایش دانش و تجربه، اعتماد به نفس شما هم افزایش می‌یابد.
• مدیریت ریسک: تعیین دقیق حد ضرر و استفاده از ابزارهای مدیریت ریسک به شما کمک می‌کند تا ریسک معاملات خود را کنترل کنید.
• تقسیم سرمایه: به‌جای سرمایه‌گذاری کل سرمایه در یک معامله، آن را به قسمت‌های کوچک‌تر تقسیم کنید.
• تمرین مداوم: تمرین مداوم در حساب دمو به شما کمک می‌کند با شرایط مختلف بازار آشنا شوید و اعتمادبه‌نفس خود را افزایش دهید.

طمع: نیروی مخربی که می‌تواند شما را نابود کند

طمع، همانند ترس، یک نیروی قدرتمند است که می‌تواند بر تصمیم‌گیری‌های شما تأثیر بگذارد. طمع می‌تواند منجربه افزایش بیش ازحد اندازه پوزیشن، نادیده‌گرفتن سیگنال‌های خروج و در نهایت، ضررهای سنگین شود. برای کنترل طمع، بر اساس قواعد مدیریت ریسک، می‌توانید:

• اهداف خود را با دیدی واقع‌بینانه تعیین کنید: برنامه‌ریزی و هدف‌گذاری باید بر اساس شرایط موجود و منابع در دسترس انجام شود. بنابراین، بهتر است اهدافی انتخاب کنید که چالش‌برانگیز، اما در عین‌حال قابل تحقق باشند تا بتوانید به تدریج پیشرفت کنید.
• موفقیت‌های کوچک را گرامی بدارید و آن‌ها را جشن بگیرید: هر دستاورد حتی اگر کوچک باشد، نشان‌دهنده یک گام به جلو است. با قدردانی از این پیشرفت‌ها، انرژی و انگیزه‌ای تازه برای ادامه مسیر در خود ایجاد می‌کنید. این کار نه‌تنها روحیه شما را تقویت می‌کند، بلکه شما را برای رسیدن به اهداف بزرگ‌تر آماده‌تر می‌کند.
• پایبندی کامل به برنامه معاملاتی داشته باشید: برنامه‌ای که با دقت و دانش طراحی شده است، ستون اصلی موفقیت شما خواهد بود. از هرگونه انحراف از این برنامه اجتناب کنید، زیرا احساسات مقطعی می‌توانند شما را از مسیر صحیح دور کنند. برخورد منطقی و پایدار با تصمیم‌گیری‌ها شرط موفقیت در طولانی‌مدت است.

بیشتر بخوانید: تکنیک های مدیریت سرمایه

چگونه می‌توان قواعد مدیریت ریسک داشت؟

کنترل ریسک در بازار فارکس بسیار اهمیت دارد و معامله‌گران باید ترفندها و روش‌های آن‌را یاد بگیرند. با استفاده از این روش‌ها، معامله‌گر ریسک معاملات خود را به میزان قابل توجهی کاهش می‌دهد و شرایطی را ایجاد می‌کند تا معاملات وارد یک روند مثبت شوند. تکنیک‌های مدیریت احساسات فارکس می‌تواند به‌صورت کمی و کیفی مورد استفاده قرار بگیرند. در ادامه متن به این تکنیک‌های مهم به‌صورت مفصل پرداخته شده است.

کنترل اهرم یا لوریج معاملاتی

در معاملات فارکس، اهرم معاملاتی نیاز به یک سرمایه‌گذاری اولیه کوچک به نام مارجین برای دسترسی به معاملات ارزی دارد. نوسانات کوچک در قیمت‌ها می‌تواند منجر به مارجین کال شود که در آن سرمایه‌گذار نیاز به پرداخت مارجین اضافی دارد. در شرایط نوسان بازار، استفاده تهاجمی از اهرم می‌تواند منجر به زیان قابل توجهی بیش از سرمایه‌گذاری اولیه شود.

برای مدیریت ریسک در فارکس باید به اهرم یا لوریج توجه جدی شود. کنترل اهرم کمک می‌کند تا جلوی طمع معامله‌گر گرفته و از وقوع ضررهای بیشتر جلوگیری شود. نکته مهمی که باید به آن اشاره کرد این است معامله‌گر نمی‌تواند بدون برنامه‌ریزی از اهرم فارکس استفاده کند.

بالا رفتن حجم معاملات

افزایش حجم معاملات روزانه معامله‌گران مبتدی، بدون پیروی از سیستم مدیریت پول، منجر به افزایش ریسک می‌شود. معامله‌گران معمولاً عادت دارند تا معاملات خود را با حجم بالاتر شروع کنند تا سود بیشتری نصیب‌شان شود و در این بین اگر سیستم مدیریت پول در فارکس مانع از چنین فرآیندی برای معاملات آن‌ها شود، به سرمایه خود تعهدی نخواهد داشت. این اقدام باعث ایجاد مشکل بسیار جدی برای حساب معاملاتی آن‌ها می‌شود.

معامله‌گران، بهتر است در ابتدای فرآیند ورود به بازار فارکس، معاملات خود را با حجم کم شروع کنند و به تدریج مهارت خود را در معاملات این بازار ارتقا و بعد از مدتی می‌توانند حجم دارایی‌های خود را افزایش دهند. البته افزایش حجم معاملات نیز باید دقیقاً مطابق با سیستم مدیریت پول و استراتژی و قواعد مدیریت ریسک معامله‌گر در این بازار باشد.

رعایت نسبت ریسک به ریوارد (R/R)

برای به‌دست آوردن نسبت R/R برای یک معامله، باید حد سود و حد ضرر را تعریف کرد. پس از تعیین حد سود و زیان، باید حد ضرر را بر حد سود تقسیم کرد. حال، نتیجه هر چه که باشد، باید نسبت ریسک/بازده معامله را پذیرفت و وارد معامله شد.

حد سود در اینجا حداکثر میزان سودی است که می‌توان از یک معامله به‌دست آورد، و حد ضرر نشان‌دهنده حداکثر ضرری است که می‌توان از یک معامله انتظار داشت. هر چه عددی که در نتیجه این تقسیم به‌دست می‌آید کمتر باشد، احتمال کسب سود بیشتر در یک معامله افزایش می‌یابد و هر چه این عدد بیشتر باشد، ریسک معامله و احتمال ضرر بیشتر می‌شود.

برای مثال، نسبت ریسک به پاداش 1 به 3 به این معنی است که به ازای هر دلاری که در معرض خطر است، 3 دلار سود یا پاداش بالقوه وجود دارد. سرمایه‌گذاران از نسبت ریسک/پاداش برای تعیین اینکه کدام سرمایه‌گذاری را انجام دهند استفاده می‌کنند.

به‌طور خاص، سرمایه‌گذاران از نسبت ریسک/پاداش برای تعیین دوام سرمایه‌گذاری معین استفاده می‌کنند. نسبت ریسک به پاداش همچنین می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا با مقایسه میزان ریسکی که در هر سرمایه‌گذاری وجود دارد، بازده آن را بسنجند و معامله خود را با دیگر سرمایه‌گذاری‌ها مقایسه کنند.

بیشتر بخوانید: نسبت ریسک به پاداش در فارکس

تعداد معاملات

یک معامله‌گر حرفه‌ای در بازار فارکس مانند شکارچی عمل می‌کند. شکارچی بهترین نقطه را انتخاب می‌کند و منتظر بهترین فرصت می‌ماند و در نهایت شکار موفقیت‌آمیزی را تجربه می‌کند. در انجام معاملات نباید عجول بود. اگر شکارچی در کار خود عجله و بی‌هدف شلیک کند، نمی‌تواند به شکارچی ماهری تبدیل شود و در نهایت تبدیل به یک شکارچی شکسته خورده می‌شود.

اگر معامله‌گر در فرآیند معاملاتی خود مانند شکارچی رفتار کند، می‌تواند به‌طور مداوم تعداد معاملات کم و در عین حال بسیار سودآوری را انجام دهد. این دقیقا همان سبکی است که می‌تواند موفقیت او را در این بازار تضمین کند. بازنده‌های فارکس دائماً از یک جفت ارز به جفت ارز دیگر می‌پرند و ده‌ها معامله مختلف را در یک هفته باز می‌کنند.

مشخص کردن حد ضرر

هر معامله‌گر باید از یک سیستم حد ضرر استفاده کند تا با کمک آن، میزان ضرر خود را به حداقل برساند. مشخص کردن حد ضرر باعث می‌شود تا او درصد ثابتی از سرمایه خود را در معرض خطر قرار دهد.

در مواقعی که پوزیشن معامله‌گر وارد ضرر می‌شود او می‌داند که باید با توجه به حد ضرری که برای خود مشخص کرده، از معامله خارج شود. با این سیستم، خروج از یک موقعیت باخت یک تصمیم درست و عقلانی محسوب می‌شود که تحت تأثیر هیچ امید واهی قرار نگرفته است.

داشتن استراتژی مشخص

یکی دیگر از نکات مهمی که یک معامله‌گر باید در نظر بگیرد، موضوع استراتژی معاملاتی است. معامله‌گر اگر سایر موارد مدیریت خطر را رعایت کند، ولی فاقد استراتژی باشد، در معاملات خود، حتماً ضرر خواهد کرد. کارشناسان توصیه می‌کنند که بدون داشتن استراتژی، اصلاً به سراغ معامله نباید رفت.

استراتژی‌های کاهش ریسک در سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت

استراتژی‌های کاهش ریسک در سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت از اهمیت بالایی برخوردارند، چراکه این نوع سرمایه‌گذاری به علت نوسانات شدید بازار ارز، با چالش‌های متعددی همراه است. بااین‌وجود، به‌کارگیری روش‌های اصولی قواعد مدیریت ریسک می‌تواند تأثیر بسزایی در مدیریت و کاهش این ریسک‌ها داشته باشد. در ادامه به برخی از مهم‌ترین استراتژی‌ها برای کاهش ریسک در سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت می‌پردازیم:

• تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری: یکی از مؤثرترین روش‌ها برای کاهش ریسک در سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت، تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری است. به عبارت ساده‌تر، به‌جای تمرکز بر یک جفت‌ارز خاص، سرمایه‌گذار باید سبدی از جفت‌ارزهای مختلف تشکیل دهد. این کار باعث می‌شود که نوسانات یک جفت‌ارز خاص تأثیر کمتری بر کل سبد داشته باشد و ریسک کلی کاهش یابد. در ادامه، نگاهی به انواع اصلی تنوع‌بخشی می‌اندازیم.
• تنوع‌بخشی در جفت‌ارزها: تنوع‌بخشی در جفت‌ارزها به‌گونه‌ای طراحی شده که با انتخاب جفت‌ارزهای مختلف در بازار فارکس امکان استفاده از قواعد مدیریت ریسک وجود داشته باشد. این جفت‌ارزها بسته به نوع و ویژگی‌هایشان در سه دسته تقسیم‌بندی می‌شوند:
  • جفت‌ارزهای اصلی: شامل آن دسته از جفت‌ارزهایی می‌شود که بیشترین حجم معاملات و نقدینگی بالا را دارا هستند. این جفت‌ها مانند EUR/USD یا USD/JPY اغلب از ثبات بیشتری در بازار برخوردارند و توجه بسیاری از معامله‌گران را به خود جلب می‌کنند.
  • جفت‌ارزهای فرعی: این گروه ترکیبی از یک ارز اصلی و یک ارز مربوط به اقتصادهای توسعه‌یافته یا نوظهور است. مثال‌های این ارزها شامل USD/CAD یا GBP/JPY هستند که تنوع بیشتری را ارائه داده و پتانسیل سودآوری مناسبی دارند.
  • جفت‌ارزهای اگزوتیک: در این بخش، جفت‌هایی قرار دارند که معمولاً از دو ارز مربوط به اقتصادهای نوظهور تشکیل شده‌اند. جفت‌های مانند USD/TRY (دلار آمریکا و لیر ترکیه) یا GBP/ZAR (پوند انگلیس و راند آفریقای جنوبی) ممکن است دارای نوسانات بالاتری باشند، اما برای سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر فرصت‌هایی خاص فراهم می‌کنند.
• تنوع‌بخشی به کلاس‌های دارایی: در این روش، سرمایه‌گذار دارایی‌های مختلفی را از کلاس‌های متنوع انتخاب می‌کند تا تأثیر تغییرات بازار را کاهش دهد و گزینه‌های بیشتری برای کسب درآمد ایجاد کند.
  • سهام: توجه به سهم‌های شرکت‌هایی که در بازار فارکس مرتبط هستند، می‌تواند علاوه‌بر دسترسی به بازار جهانی، فرصتی برای استفاده از رشد اقتصادی این شرکت‌ها فراهم کند.
  • اوراق قرضه: این نوع دارایی شامل سرمایه‌گذاری در اوراق قرضه‌هایی است که به ارزهای گوناگون منتشر شده‌اند و می‌تواند بخش مهمی از قواعد مدیریت ریسک یک استراتژی بلندمدت باشد.
  • کالاها: سرمایه‌گذاری در کالاهایی چون طلا، نفت و فلزات گران‌بها، یکی دیگر از روش‌های متداول برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری‌های بلند مدت است، چون این دارایی‌ها معمولاً نقش پناهگاه امن را در زمان نوسانات مالی ایفا می‌کنند.
• تنوع‌بخشی جغرافیایی: این روش بر اساس انتخاب ارزهایی از کشورهای مختلف با چشم‌اندازهای اقتصادی گوناگون استوار است. با این استراتژی، نه‌تنها فرصت‌هایی برای بهره‌برداری از تفاوت‌های نرخ بهره و شرایط اقتصادی فراهم می‌شود، بلکه تأثیر نوسانات غیرمنتظره در یک منطقه یا کشور خاص کاهش می‌یابد.

ابزارهای مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت

استفاده از ابزارهای مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت، یکی از اصولی‌ترین روش‌ها برای کاهش زیان‌های احتمالی و افزایش کنترل بر سرمایه است. استفاده از قواعد مدیریت ریسک به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا با برنامه‌ریزی دقیق‌تر و آگاهانه‌تر در بازارهای مالی عمل کنند. در این راستا، سه ابزار کلیدی وجود دارند که کاربردهای ویژه‌ای در مدیریت ریسک دارند.

• حد ضرر (Stop-Loss): حد ضرر یا همان Stop-Loss به منزله یک استراتژی اساسی در کاهش زیان‌های غیرمنتظره عمل می‌کند. در این روش، سرمایه‌گذار یک سطح قیمتی مشخص تعیین می‌کند که در صورت رسیدن قیمت دارایی به آن، معامله به‌طور خودکار متوقف شده و از افزایش زیان جلوگیری می‌شود. این ابزار به‌ویژه در شرایط نوسانی بازار، امکان مدیریت بهتر زیان و حفظ سرمایه موجود را فراهم می‌آورد.
• حد سود (Take-Profit): حد سود یا Take-Profit ابزاری است که به وسیله آن می‌توان محدوده مشخصی را برای ذخیره کردن سودها تعیین کرد. با تعیین این حد، سرمایه‌گذار اطمینان حاصل می‌کند که حتی در صورت تغییر جهت بازار، سودهای کسب‌شده حفظ می‌شود. چنین اقدامی نه تنها از افت ارزش سرمایه جلوگیری می‌کند، بلکه باعث می‌شود سرمایه‌گذار بر اهداف بلندمدت خود تمرکز بیشتری داشته باشد.
• تریلینگ استاپ (Trailing Stop): ابزار تریلینگ استاپ یا Trailing Stop، یکی دیگر از روش‌های پیشرفته قواعد مدیریت ریسک است که انعطاف‌پذیری بیشتری نسبت به سایر ابزارها ارائه می‌دهد. با استفاده از این روش، حد ضرر به‌طور خودکار همراه با افزایش قیمت دارایی جابه‌جا شده و همواره درصدی از سود را تضمین می‌کند. این ابزار مخصوصاً برای کسانی مناسب است که به‌دنبال به حداکثر رساندن سود خود هستند، چون بدون نیاز به مداخله مستقیم، از حرکت مثبت بازار بهره‌برداری می‌کند.

تحلیل فاندامنتال در سرمایه‌گذاری بلندمدت

تحلیل فاندامنتال نگاه عمیق‌تری به عوامل بنیادی و ریشه‌ای تأثیرگذار بر ارزش دارایی‌های مختلف دارد. این رویکرد عواملی چون وضعیت اقتصادی کلان، سیاست‌های دولت‌ها، تغییرات سیاسی جهانی، شرایط مالی شرکت‌ها یا حتی تغییرات تکنولوژیکی را تحلیل می‌کند. هدف اصلی این تحلیل، ارزیابی ارزش ذاتی یک دارایی و شناسایی فرصت‌های مناسب برای سرمایه‌گذاری بلندمدت است. برای مثال در بازار ارز، بررسی عواملی مانند نرخ بهره بانک‌ها، تراز تجاری کشورها، تصمیمات بانک‌های مرکزی و حتی اخبار سیاسی می‌تواند تصویری واضح‌تر از جهت‌گیری آینده بازار ارائه دهد.

مدیریت احساسات در سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت

یکی از قواعد مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت، توانایی کنترل احساساتی است که می‌توانند تصمیم‌گیری معامله‌گران را تحت‌تأثیر قرار دهند. احساساتی مانند ترس و طمع، می‌توانند به عملکرد سرمایه‌گذاری آسیب برسانند و ممکن است معامله‌گران را از دستیابی به اهداف بلندمدت بازدارند. بنابراین ضروری است که این احساسات به‌درستی مدیریت شوند.

1. کنترل ترس و طمع: ترس از مواجهه با زیان یا طمع به‌دست‌آوردن سود بیشتر از حد انتظار، دو عامل اصلی هستند که می‌توانند تصمیمات معامله‌گران را در بازار مالی ضعیف کنند. برای غلبه بر این احساسات، تریدرها باید ابتدا از وابستگی بیش از حد به نوسانات کوتاه‌مدت بازار اجتناب کرده و بر چشم‌انداز کلی استراتژی خود تمرکز نمایند. درک این نکته که ضررهای موقت یا نوسانات بازار بخشی طبیعی از مسیر سرمایه‌گذاری هستند، به تریدرها کمک می‌کند تا آرامش را در تصمیم‌گیری حفظ کنند.
2. پایبندی به برنامه معاملاتی: داشتن یک برنامه معاملاتی مستحکم، مانند نقشه‌ای است که راه معامله‌گران را حتی در سخت‌ترین شرایط بازار مشخص می‌کند. چنین برنامه‌ای باید شامل اهداف مالی، قواعد مدیریت ریسک و استراتژی‌های معاملاتی شخصی‌سازی‌شده باشد. زمانی که تریدرها برنامه معاملاتی را تدوین کردند، باید از انحراف از آن و تغییر جهت‌های احساسی جلوگیری نمایند. پایداری به برنامه کمک می‌کند تا رفتارهای بی‌نظم و بی‌برنامه در هنگام استرس یا هیجانات شدید کاهش پیدا کنند.
3. استفاده عملی از حساب دمو: یکی دیگر از ابزارهای مؤثر برای تقویت مهارت‌ها و کاهش خطاها در مسیر سرمایه‌گذاری بلندمدت، استفاده از حساب دمو است. این‌گونه حساب‌ها، شبیه‌سازهایی هستند که به تریدرها امکان می‌دهند بدون خطر ازدست‌دادن سرمایه واقعی، خود را بهتر برای معامله در بازار آماده نمایند.

کسب آموزش از قواعد مدیریت ریسک

بازار فارکس دقیقاً مانند یک کسب و کار می‌ماند که تریدرها در آن برای موفقیت، به آموزش نیاز دارند. این بازار اصول خودش را دارد و برای نتیجه گرفتن، باید آن‌ها را رعایت کرد. آموزش و یادگیری در هر زمینه‌ای از جمله فارکس، بسیار مهم است. آموزش به تریدرهای مبتدی و پیشرفته، کمک می‌کند تا با مفاهیم و اصطلاحات مربوط به معاملات فارکس و کنترل ریسک آشنا شوند و بتوانند بهترین تصمیمات را در معاملات خود بگیرند.

مدیریت سرمایه

مدیریت سرمایه، مجموعه‌ای از قوانینی است که تریدرهای موفق برای مدیریت صحیح حساب‌های خود از آن استفاده می‌کنند تا زیان‌های معاملات خود را کاهش دهند و از سوی دیگر سودهای خود را به حداکثر برسانند. این مفهوم اغلب با قواعد مدیریت ریسک اشتباه گرفته می‌شود.

مدیریت سرمایه در بازارهای مالی به این معنا نیست که معامله‌گران به‌هیچ‌وجه متحمل ضرر نمی‌شوند و سرمایه آن‌ها در امنیت کامل قرار می‌گیرد. در واقع با یادگیری مدیریت سرمایه در فارکس می‌توانند زیان‌های خود را کاهش دهند.

هیچ معامله‌ای بدون ضرر امکان‌پذیر نیست و طبیعی است که در مرحله‌ای متحمل ضرر شوند، اما با به کارگیری تکنیک‌های مدیریت پول می‌توانند میزان ضرر را کاهش دهند. ضرر و زیان در یک معامله خاص به معنای ضررهای متعدد در معاملات دیگر نیست و با این استدلال، تریدرها نباید از مسیر اصلی خود خارج شوند.

یکی از مهم‌ترین روش‌های مدیریت پول، اندازه‌گیری هر معامله است. در این روش، معامله‌گر حرفه‌ای مشخص می‌کند که در هر مورد چقدر باید سود کند. به‌عنوان یک قاعده کلی، بیش از 2 تا 3 درصد از حساب خود را در هر زمان معین ریسک نمی‌کنند تا سرمایه کافی برای مدیریت روزهایی که بازار بر خلاف نظر آن‌هاست را داشته‌باشند. بهتر است همیشه پوزیشن‌هایی با ریسک کم باز کنند.

 کنترل احساسات و عواطف

سرمایه‌گذران برای کاهش ریسک بر احساسات و عواطف خود غلبه می‌کنند. کنترل احساسات، با اعداد و فرمول‌های ریاضی به‌دست نمی‌آید، بلکه راه‌حل‌های عملیاتی خوبی در این بخش وجود دارد. احساسات و عواطف معامله‌گر می‌تواند مستقیم بر روند معاملات تأثیر بگذارد.

او برای کنترل احساسات خود، باید از روش‌های مختلفی استفاده کند. به‌عنوان مثال، می‌تواند با تمرین و تجربه، کنترل احساساتش را در دست بگیرد. همچنین، می‌تواند به کمک روانشناسی ریسک و تحلیل‌های دقیق و رعایت قوانین و استراتژی‌های مفید، از برخورد احساسی اجتناب کند.

تریلینگ استاپ برای مدیریت ریسک

Trailing Stop یکی از روش‌های مدیریت پول و ریسک در بازار فارکس است. در بین معامله‌گران، این مفهوم به‌عنوان حد ضرر شناور نیز شناخته می‌شود. وقتی بازار مطابق میل معامله‌گر پیش رود، حاشیه سود او نیز افزایش می‌یابد. معامله‌گر باید به حد ضرری نزدیک شود که با قیمت فعلی فاصله زیادی داشته‌باشد.

این نوع سفارش به او کمک می‌کند تا سود خود را به حداکثر برساند و از ضررهای احتمالی جلوگیری کند. در اصل، با آن، حداکثر مقدار یا درصد ضرری را که می‌تواند در هر معامله تحمل کند، تعیین می‌کند. با اعمال توقف انتهایی، مقدار ضرری را که در صورت تحلیل نادرست از دست می‌رود، محدود می‌کند، اما اجازه می‌دهد که سود او اجرا شود.

تنوع سبد معاملاتی

تنوع بخشیدن به سبد معاملاتی معمولاً در استراتژی‌های کنترل خطر استفاده می‌شود. اساساً تنوع بخشی فرآیندی است که در آن سرمایه‌گذار، همه وجوه خود را در یک جفت ارز قرار نمی‌دهد. اگر فقط روی یک جفت ارز معامله کند، ممکن است در برابر هرگونه نوسان در آن جفت ارز آسیب پذیر باشد. اما اگر با چندین ارز معامله کند، کمتر در معرض ریسک ارز قرار می‌گیرد، زیرا از قرار گرفتن در معرض یک جفت ارز اجتناب می‌کند.

بیشتر بخوانید: سوشیال ترید اپوفایننس چه ویژگی‌هایی دارد؟

مقایسه روش‌های مختلف مدیریت ریسک در فارکس

قواعد مدیریت ریسک یکی از مهم‌ترین مهارت‌هایی است که هر معامله‌گر فارکس باید به آن مسلط باشد. انتخاب روش مناسب مدیریت ریسک، به عوامل مختلفی از جمله تجربه، سرمایه، اهداف و تحمل ریسک معامله‌گر بستگی دارد. در جدول زیر، به مقایسه روش‌های مدیریت ریسک در فارکس می‌پردازیم.

روش	مزایا	معایب	مناسب برای	نکات تکمیلی
تعیین اندازه پوزیشن	کنترل دقیق بر ریسک، حفظ سرمایه، امکان استفاده از لوریج بهینه	ممکن است فرصت‌های سودآوری را از دست بدهد، نیاز به محاسبات دقیق	همه معامله‌گران، به‌ویژه مبتدیان	روش‌های مختلف تعیین اندازه پوزیشن، شامل درصد از حساب، واحد ثابت، نسبت ریسک به پاداش است.
نسبت ریسک به پاداش	بهبود تصمیم‌گیری، تمرکز بر معاملات با پتانسیل سود بیشتر	ممکن است فرصت‌های کوتاه‌مدت را از دست بدهد، نیاز به تحلیل دقیق	معامله‌گران بلندمدت، معامله‌گران سیستمی	نسبت‌های رایج 1:2، 1:3 و 1:5 است.
توقف ضرر	محدودکردن زیان، حفظ سرمایه، کاهش استرس	ممکن است معامله زودتر از حد انتظار بسته شود، نیاز به تعیین سطح مناسب	همه معامله‌گران	انواع توقف ضرر شامل توقف ضرر ثابت، دنباله‌دار و مبتنی بر نوسانات است.
هدف سود	تضمین سود، ایجاد انگیزه، امکان برداشت سود	ممکن است از سودهای بیشتر محروم شوید، نیاز به تعیین سطح مناسب	همه معامله‌گران	انواع هدف سود شامل هدف سود ثابت، دنباله‌دار و مبتنی بر اهداف کوتاه‌مدت و بلندمدت است.
میانگین‌گیری از ضرر	کاهش میانگین قیمت خرید در صورت بهبود بازار	افزایش ریسک در صورت ادامه حرکت قیمت به ضرر، نیاز به سرمایه اضافی	معامله‌گران باتجربه و تحمل ریسک بالا	این روش تنها در شرایط خاص و با مدیریت ریسک دقیق توصیه می‌شود.
مدیریت ریسک روان‌شناختی	کنترل احساسات، جلوگیری از تصمیمات احساسی، بهبود عملکرد کلی	نیاز به آگاهی از روانشناسی بازار و خودشناسی	همه معامله‌گران	تکنیک‌هایی مانند مدیتیشن، ژورنال‌نویسی و آموزش خودآگاهی می‌توانند مفید باشند.

خدمات بروکر اپوفایننس

بروکر آنشور اپوفایننس که رگوله asic استرالیا را دریافت کرده، با ارائه ابزارهای کاربردی و حرفه‌ای، برای تحلیل بازار و کنترل ریسک، معاملات سرمایه‌گذاران را تسهیل می‌کند. این ابزارها شامل ابزارهای معاملاتی، CFD، Indexes و Cryptocurrency برای انجام معاملات تعریف شده است. همچنین، تریدرها می‌توانند با استفاده از پلتفرم سوشال ترید اپوفایننس (Opo Social Trade)، از تجربه Opo Top Traders بهره‌مند شوند.

معامله‌گران برای مدیریت ریسک‌های مرتبط با بازار فارکس باید از تکنیک‌های مختلفی که در این مورد وجود دارد، استفاده کنند. کنترل اهرم معاملات، رعایت نسبت ریسک به ریوارد و داشتن استراتژی معاملاتی، از جمله قواعد مدیریت ریسک است که در کنترل خطر کمک می‌کنند.

منبع ++++++