بازار فارکس به‌عنوان بزرگ‌ترین بازار مالی در جهان شناخته می‌شود. در حال حاضر حجم زیادی از نقدینگی در این بازار وجود دارد و معامله‌گران زیادی در این بازار فعالیت می‌کنند. بروکرها به‌عنوان کارگزاران فارکس در نظر گرفته می‌شوند. خرید و فروش در این بازار از طریق کارگزاری‌ها انجام می‌شود. حال سوال اینجاست که چگونه می‌توان به این کارگزاری‌ها اعتماد کرد؟ پاسخ رگوله است.
رگوله فرآیند تنظیم قوانین و استانداردها برای کارگزاری‌ها است. این قوانین کارگزاری‌ها را ملزم می‌کنند تا در جهت ارائه بازارهای منصفانه، شفاف و کارآمد اقدامات لازم را انجام دهند. این فرایند مجوزدهی به نوعی از حساب شما در برابر کلاهبرداری، دستکاری و حملات سایبری محافظت می‌کند. مقررات همچنین تضمین می‌کنند که وجوه شما در کارگزاری‌های رگوله شده، ایمن است. در این مقاله از مجله اپوفایننس بهترین بروکر برای ایرانیان قصد داریم تا به‌صورت جامع به این بپردازیم که رگوله چیست؟ و چگونه می‌توانید کارگزاری‌های رگوله شده را تشخیص دهید.
شرایط رگوله چیست؟
هنگام کار با بروکرها، ممکن است این سوال برایتان مطرح شود که شرایط رگوله چیست و چه مفادی را در بر دارد. برای پی بردن به این سوال مهم، باید در ابتدا با شرایط رگولاتورها آشنا شوید. رگولاتورهای فارکس نهادهایی هستند که بر فعالیت‌های کارگزاری‌های فارکس نظارت دارند و آن‌ها را ملزم به رعایت استانداردهای قانونی و اخلاقی می‌کنند. رگولاتورهای فارکس ممکن است در کشورهای مختلف باشند و مقررات متفاوتی داشته باشند.
کارگزاری‌ها باید با قوانین و مقررات رگولاتورهایی که در کشورهایشان فعالیت می‌کنند، هماهنگ باشند. این رگولاتورها برای حفظ استانداردهای بازارهای مالی و حمایت از حقوق مشتریان، قوانین و الزامات مشخصی را برای بروکرها تعیین می‌کنند. در ادامه با برخی از این الزامات آشنا می‌شوید.
- داشتن مجوز قانونی برای ارائه خدمات فارکس
- تفکیک حساب‌های مشتریان از حساب‌های خود بروکر
- گزارش‌دهی منظم به رگولاتور درباره فعالیت‌ها و پوزیشن‌های مالی
- شفافیت در قیمت‌گذاری معاملات و جلوگیری از تقلب و سوء استفاده
- پاسخگویی به شکایات مشتریان و پرداخت خسارات در صورت لزوم
انواع رگولاتورها
وظیفه اصلی نهادهای تعیین‌کننده رگوله چیست و با کارگزاری‌ها چگونه رفتار می‌کنند؟ کارگزاری‌های فارکس در واقع شرکت‌های خدمات مالی هستند که دسترسی معامله‌گران را به بستری برای خرید و فروش ارزهای خارجی فراهم می‌کنند. این کارگزاری‌ها تابع تعدادی از قوانین هستند که توسط نهادهای نظارتی حاکم بر آن‌ها وضع شده است. این قوانین بسته به کشور یا منطقه‌ای که بروکر در آن فعالیت می‌کند متفاوت است. در ادامه با مهم‌ترین رگولاتورها آشنا می‌شوید و می‌دانید که نقش این سازمان‌ها در تعیین الزامات رگوله چیست.
نقش سازمان FSA سیشل در تعیین رگوله چیست؟
رگولاتور آفشور FSA سیشل، مرجع خدمات مالی است که رگوله‌کننده اصلی خدمات مالی غیربانکی در سیشل را بر عهده دارد. این سازمان تحت شرایط قانونی وظیفه دارد تا بر خدمات مالی غیر بانکی نظارت کند و طبق مقررات، مجوزهای لازم را ارائه دهد. همچنین حفاظت از منافع عموم مردم و فعالان بازار از اولویت‌های کاری این سازمان است. پیشگیری یا کشف جرایم مالی، از جمله پولشویی، تامین مالی تروریسم و کلاهبرداری از جمله خدمات این سازمان شناخته می‌شوند.
بیشتر بخوانید: رگوله آفشور در فارکس چیست؟
نقش سازمان رفتار مالی (FCA) در تعیین رگوله چیست؟
این رگوله‌کننده بازار فارکس در بریتانیا است. هدف FCA حمایت از کاربران بروکرها، تضمین یکپارچگی بازار و ترویج رقابت سالم است. FCA از کارگزاری‌های فارکس می‌خواهد که حداقل 730000 پوند سرمایه عملیاتی داشته‌باشند، وجوه مشتری را در حساب‌های مجزا نگه‌دارند، گزارش‌های مالی منظم را ارسال کنند و به شیوه‌های معاملات منصفانه پایبند باشند.
نقش کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC) در تعیین رگوله چیست؟
در این مرحله باید بدانید که وظیفه کمیسیون CySEC در تعیین رگوله چیست. این رگوله‌کننده بازار فارکس در قبرس است که یکی از اعضای اتحادیه اروپا است. CySEC از چارچوب قانونی اروپا برای بازارهای مالی، معروف به MiFID II پیروی می‌کند. این نهاد نظارتی، استانداردهای مشترکی را برای حمایت از سرمایه‌گذار، شفافیت بازار و ثبات مالی تعیین می‌کند. CySEC از بروکرهای فارکس می‌خواهد که حداقل 200000 یورو سرمایه اولیه داشته‌باشند، وجوه مشتری را در حساب‌های مجزا نگه‌داری کنند، صورت‌های مالی منظم و گزارش‌های حسابرسی را ارائه کنند و حفاظت از تراز منفی را ارائه دهند.
نقش کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا (ASIC) در تعیین رگوله چیست؟
ASIC وظیفه رگوله کردن بروکرهای بازار فارکس در استرالیا را بر عهده دارد. هدف ASIC محافظت از سرمایه کاربران، افزایش یکپارچگی بازار و تسهیل نوآوری است. ASIC از کارگزاری‌های فارکس می‌خواهد که حداقل یک میلیون دلار سرمایه عملیاتی داشته‌باشند، وجوه مشتریان را در حساب‌های جداگانه در بانک‌های سطح بالا نگه‌داری کنند، قوانین مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم را رعایت کنند و خدمات منصفانه و شفاف ارائه دهند.
نقش کمیسیون (CFTC) و انجمن ملی (NFA) در تعیین رگوله چیست؟
این نوع از کمیسیون‌ها رگوله‌کننده‌های بازار فارکس در ایالات متحده هستند. CFTC یک آژانس فدرال است که بر بازارهای مالی نظارت دارد، NFA یک سازمان رگوله‌کننده است که استانداردهای بازارهای مالی را تعیین می‌کند. CFTC و NFA از کارگزاری‌ها می‌خواهند که حداقل 20 میلیون دلار سرمایه خالص داشته‌باشند، وجوه مشتری را در حساب‌های مجزا نگه‌دارند، گزارش‌های مالی منظم را ارائه دهند و از قوانین سخت‌گیرانه در مورد اهرم، پوشش ریسک و اسکالپینگ پیروی کنند.
بررسی رگوله بودن یک کارگزاری از طریق کمیسیون‌های نظارتی چگونه است؟
پاسخ این است که وضعیت رگوله بودن و شماره مجوز آن‌ها را با نهادهای نظارتی مربوطه بررسی کنید. بازار فارکس غیرمتمرکز است و بدون صرافی مرکزی کار می‌کند. بنابراین، هیچ مرجع جهانی واحدی وجود ندارد که بازار فارکس را اداره کند یا مجوزهایی را برای کارگزاری‌های فارکس صادر کند. در عوض، هر کشور یا منطقه، نهاد نظارتی و چارچوب خاص خود را برای بازار فارکس دارد. بروکرها باید در نهاد نظارتی در حوزه قضایی خود ثبت و مجوز داشته‌باشند و باید الزامات و استانداردهای خاصی را رعایت کنند.
بیشتر بخوانید: ساختار بازار فارکس
بررسی رگوله‌های معتبر در بازارهای مالی جهانی
امروزه، درک اینکه رگوله چیست، بسیار مهم است. رگولاتورها نهادهای نظارتی هستند که وظیفه آن‌ها، نظارت بر عملکرد بازارهای مالی و شرکت‌های فعال در این بازارها است. هدف اصلی رگولاتورها، حفظ سلامت و شفافیت بازارها، جلوگیری از تقلب و کلاهبرداری و حمایت از حقوق سرمایه‌گذاران است. در بازارهای مالی جهانی، رگولاتورهای متعددی وجود دارند که هر کدام در حوزه قضایی خاصی فعالیت می‌کنند. در ادامه به برخی از معتبرترین رگولاتورها در جهان اشاره می‌کنیم:
کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC)
کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده که به اختصار SEC نامیده می‌شود، به‌عنوان یکی از برجسته‌ترین و قدرتمندترین نهادهای نظارتی در عرصه مالی جهان شناخته می‌شود. این سازمان مسئولیت نظارت و کنترل همه‌جانبه بر فعالیت‌های مربوط به بازارهای بورس و اوراق بهادار در ایالات متحده را بر عهده دارد. نقش اصلی این کمیسیون، طراحی و اجرای قوانین و مقررات دقیق و سخت‌گیرانه‌ای است که بر شرکت‌های فعال در بازارهای مالی و همچنین کارگزاری‌ها حاکم است.
این قوانین با هدف تضمین شفافیت، جلوگیری از تخلفات مالی، حفاظت از حقوق سرمایه‌گذاران و ایجاد اعتماد در سیستم مالی تنظیم شده‌اند. SEC از این راه به‌طور مستمر تلاش می‌کند تا ثبات و انصاف در بازارهای مالی آمریکا حفظ شود و سرمایه‌گذاران کوچک و بزرگ بتوانند با اطمینان کامل در این بازارها فعالیت کنند.
سازمان رفتار مالی بریتانیا (FCA)
سازمان رفتار مالی بریتانیا «Financial Conduct Authority» که به اختصار FCA نامیده می‌شود، به‌عنوان نهاد نظارتی اصلی و مرجع قانونی در حوزه فعالیت‌های مالی این کشور شناخته شده است. این سازمان مسئولیت گسترده‌ای در نظارت و تنظیم تمامی بخش‌های خدمات مالی را بر عهده دارد؛ از جمله حوزه‌هایی مانند بانکداری، صنعت بیمه و بازارهای مالی.
یکی از ویژگی‌های برجسته این نهاد، قوانین سخت‌گیرانه و استانداردهای دقیق نظارتی آن است که هدف اصلی آن‌ها تضمین سلامت بازارهای مالی، محافظت از حقوق مصرف‌کنندگان و پیشگیری از فعالیت‌های غیرقانونی و تقلب در این عرصه محسوب می‌شود. FCA با پیاده‌سازی مقررات جامع و اجرای نظارت‌های مستمر، به ایجاد اعتماد عمومی در سیستم مالی بریتانیا کمک شایانی می‌کند.
کمیسیون بورس و سرمایه‌گذاری استرالیا (ASIC)
کمیسیون بورس و سرمایه‌گذاری استرالیا یا به اختصار ASIC، به‌عنوان نهاد اصلی نظارتی بر بازارهای مالی این کشور، مسئولیت هدایت، تنظیم و نظارت بر فعالیت‌های شرکت‌ها و مؤسسات مالی فعال در این حوزه را بر عهده دارد. این سازمان که در چارچوب سیاست‌های شفافیت و انضباط مالی فعالیت می‌کند، با قوانین سخت‌گیرانه و رویکرد نظارتی دقیق خود، نه تنها داخل خاک استرالیا، بلکه در سطح بین‌المللی هم مورد توجه و تحسین قرار گرفته است. نقش ASIC در تضمین سلامت، یکپارچگی و توسعه منظم بازارهای مالی کشور، جایگاه این نهاد را به‌عنوان یکی از بازیگران کلیدی در اقتصاد جهانی برجسته کرده است.
سازمان نظارت مالی فدرال آلمان (BaFin)
سازمان نظارت مالی فدرال آلمان که با نام اختصاری BaFin شناخته می‌شود، به‌عنوان مرجع اصلی نظارت بر عملکردهای مالی در آلمان فعالیت می‌کند. این سازمان وظایف گسترده‌ای را در حوزه‌های مختلف، از جمله نظارت بر بانک‌ها، شرکت‌های بیمه و همچنین تنظیم و مدیریت بازارهای مالی این کشور بر عهده دارد. در واقع، BaFin با انجام این وظایف به‌طور غیر مستقیم به این سوال پاسخ می‌دهد که رگوله چیست؟ رگوله در ساده‌ترین تعریف، مجموعه‌ای از قوانین و مقرراتی است که توسط نهادهای نظارتی مانند BaFin برای کنترل و نظارت بر فعالیت‌های مالی وضع می‌شوند.
BaFin به‌دلیل سیستم‌های نظارتی جامع و پیاده‌سازی قوانین سخت‌گیرانه، شهرتی شناخته‌شده در میان نهادهای نظارتی بین‌المللی کسب کرده است. این سازمان با هدف تضمین ثبات اقتصادی و حفظ اعتماد عمومی نسبت به ساختار مالی کشور، مسائل مربوط به شفافیت، مقابله با فساد مالی و رعایت استانداردهای قانونی را با جدیتی مثال‌زدنی دنبال می‌کند.
کمیسیون ملی بازار اوراق بهادار فرانسه (AMF)
کمیسیون ملی بازار اوراق بهادار فرانسه که به اختصار AMF نامیده می‌شود، به‌عنوان نهاد نظارتی مرکزی و محوری در فرانسه فعالیت می‌کند. این سازمان مسئولیت اصلی نظارت بر بازارهای مالی این کشور و نظارت دقیق بر عملکرد شرکت‌هایی که در این حوزه‌ها فعالیت می‌کنند را بر عهده دارد. وظایف AMF شامل اطمینان از شفافیت معاملات، حفظ سلامت و انصاف در بازارها و جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی یا تقلبی در این زمینه است. این نهاد اغلب به واسطه قوانین جامع، چارچوب‌های بسیار منسجم و استانداردهای نظارتی سخت‌گیرانه خود شناخته شده و شهرت یافته است. برای بسیاری از فعالان اقتصادی، AMF نمادی از امنیت و اعتماد در محیط پیچیده مالی فرانسه به‌شمار می‌رود.
آژانس خدمات مالی ژاپن (FSA)
آژانس خدمات مالی ژاپن، «The Financial Services Agency» که به اختصار FSA نامیده می‌شود، به‌عنوان نهاد نظارتی اصلی در این کشور شناخته شده و وظیفه‌ای حیاتی در نظارت بر فعالیت‌های بازارهای مالی و شرکت‌های فعال در این حوزه بر عهده دارد. این سازمان با توجه به نقش کلیدی خود، بر اجرای قوانین و مقررات مالی نظارت داشته و سعی می‌کند با کنترل دقیق عملکرد فعالان این عرصه، ثبات و شفافیت را در بازارهای مالی ژاپن تضمین کند. شهرت FSA به‌دلیل استانداردهای نظارتی سخت‌گیرانه و رویکرد موشکافانه‌اش در ایجاد انضباط در بازارهای مالی، باعث شده این نهاد در سطح ملی و بین‌المللی به‌عنوان یکی از پایه‌های استحکام نظام مالی ژاپن مطرح باشد.
کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC)
کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس که به اختصار «CySEC» نامیده می‌شود، به‌عنوان نهاد نظارتی اصلی سیستم مالی این کشور، نقش کلیدی در نظارت و تنظیم فعالیت‌های مرتبط با بازارهای مالی و شرکت‌های حاضر در این حوزه ایفا می‌کند. این کمیسیون با اجرای مجموعه‌ای از قوانین و دستورالعمل‌های سخت‌گیرانه، تضمین می‌کند فعالیت‌های مالی در چارچوب مشخص‌شده و با رعایت کامل اصول شفافیت و انصاف انجام شوند.
علاوه‌بر این، با توجه به اینکه قبرس عضوی از اتحادیه اروپا است، CySEC از اعتباری چشمگیر و جایگاهی استوار در میان معامله‌گران و فعالان اقتصادی بین‌المللی برخوردار است. همین امر سبب شده تا بسیاری از افراد، CySEC را به‌عنوان یک مرجع معتبر برای ارزیابی قانونی‌بودن فعالیت شرکت‌ها در بازارهای مالی به رسمیت بشناسند.
اهمیت نظارت رگولاتوری
اهمیت نظارت رگولاتوری را می‌توان از زوایا و ابعاد گوناگونی تحلیل و بررسی کرد، چون این نوع نظارت به‌عنوان یکی از ارکان اصلی هر نظام مالی و اقتصادی، نقشی اساسی در تأمین امنیت، پایداری و شفافیت در عملکردهای مالی ایفا می‌کند. در ادامه مطلب رگوله چیست، قصد داریم به بررسی اهمیت نظارت رگولاتوری در بازارهای مالی بپردازیم.
- حفاظت از سرمایه‌گذاران: حفاظت از سرمایه‌گذاران یکی از اصلی‌ترین اهداف رگولاتورها به‌شمار می‌رود. از راه تصویب و اجرای قوانین جامع و دقیق، این نهادها محیطی امن‌تر برای سرمایه‌گذاری فراهم می‌کنند که در آن، حقوق سرمایه‌گذاران در برابر سوءاستفاده، تقلب و کلاهبرداری مورد حفاظت قرار می‌گیرد. این اقدامات نه‌تنها از زیان‌های احتمالی جلوگیری می‌کند، بلکه انگیزه افراد برای ورود به بازارهای مالی را هم افزایش می‌دهد.
- حفظ سلامت بازارها: از سوی دیگر، نظارت بر شرکت‌ها و مؤسسات مالی توسط رگولاتورها تضمین می‌کند که بازارها به‌صورت شفاف و سالم عمل کنند. در واقع، چنین نظارتی مانع ایجاد رفتارهای غیرقانونی و مخرب در بازار شده و بستر مناسبی برای رقابت عادلانه فراهم می‌سازد. بدین‌ترتیب، سلامت ساختاری بازارها حفظ شده و اعتماد فعالان اقتصادی تقویت می‌شود.
- جلوگیری از بحران‌های مالی: شناسایی و کنترل ریسک‌های بالقوه که زمینه‌ساز بحران‌های مالی هستند، یکی دیگر از وظایف حیاتی رگولاتورها است. این نهادها از طریق ارزیابی دقیق خطرات و اعمال سیاست‌های مناسب برای مدیریت آن‌ها، مانع گسترش مشکلات اقتصادی به سطحی بزرگ‌تر می‌شوند و از وقوع بحران‌هایی که می‌تواند اثرات منفی گسترده‌ای بر جوامع داشته باشد، پیشگیری می‌نمایند.
- افزایش اعتماد عمومی: عملکرد مؤثر و وجود نهادهای رگولاتوری معتبر، تأثیر بسزایی در جلب اعتماد عمومی دارد. مردم به خوبی آگاهند که وجود قوانین شفاف و نیروهای نظارتی قوی، از منافع آن‌ها محافظت کرده و فرصتی برابر برای همه در بازارهای مالی فراهم می‌آورد. اما سوالی که مطرح می‌شود این است که رگوله چیست؟ در پاسخ می‌توان گفت رگوله به مجموعه‌ای از قوانین و مقررات گفته می‌شود که توسط نهادهای نظارتی برای کنترل و نظارت بر فعالیت‌های مالی وضع می‌شوند. این افزایش اعتماد عمومی، نه تنها موجب رشد اقتصادی پایدار می‌شود، بلکه مشارکت گسترده‌تری از جامعه را در فعالیت‌های اقتصادی به‌همراه دارد.
نکاتی حیاتی برای انتخاب یک بروکر مطمئن و تحت نظارت
زمانی که قصد دارید یک بروکر مناسب برای آغاز فعالیت‌های مالی یا سرمایه‌گذاری خود انتخاب کنید، باید مجموعه‌ای از عوامل کلیدی را مدنظر قرار دهید تا امنیت، شفافیت و کارایی خدمات دریافتی تضمین شوند. در ادامه، چهار نکته مهم برای انتخاب یک بروکر تحت نظارت و معتبر را بررسی می‌کنیم.
- بررسی دقیق مجوزها و رگولاتوری: ارزیابی دقیق مجوزها و مقررات، موضوعی ضروری است که پیش از هر تصمیم‌گیری باید با دقت کامل به آن پرداخته شود. مجوزهای مرتبط با بروکر انتخابی باید توسط یک نهاد نظارتی معتبر و قابل اعتماد صادر شده باشند، چرا که نظارت مؤثر این نهادها تضمین‌کننده شفافیت و عملکرد قانونی بروکر خواهد بود. علاوه‌بر این، توصیه می‌شود اطلاعات مربوط به این مجوزها را مستقیماً از وب‌سایت رسمی نهاد نظارتی مربوطه بررسی کنید تا از اعتبار و صحت آن‌ها اطمینان حاصل نمایید.
- مطالعه سابقه و بررسی میزان اعتبار: یکی از عوامل تعیین‌کننده در انتخاب یک بروکر، بررسی سابقه فعالیت آن در بازارهای مالی و میزان اعتماد کاربران به آن است. مطالعه نظرات و تجربه‌های مشتریان پیشین یا فعلی می‌تواند چشم‌انداز واقعی‌تری از نحوه عملکرد این بروکر به شما ارائه دهد. هرچه فعالیت بروکر باسابقه‌تر و شهرت آن مثبت‌تر باشد، احتمال ارائه خدمات باکیفیت‌تر بیشتر خواهد بود.
- شفافیت در ارائه اطلاعات و رعایت قوانین: شفافیت در ارائه اطلاعات و رعایت قوانین، یکی از ویژگی‌های ثابت یک بروکر حرفه‌ای است. بروکری را انتخاب کنید که اطلاعات مهم را بدون ابهام و به زبان ساده در اختیار کاربران قرار داده و پایبندی خود به قوانین بین‌المللی را ثابت کرده باشد. در بازارهای مالی، وقتی از رگوله صحبت می‌کنیم، در واقع در مورد مجموعه‌ای از محدودیت‌ها و قواعد حرف می‌زنیم. اما همین محدودیت‌ها هستند که به ایجاد فضایی امن و شفاف برای سرمایه‌گذاری کمک می‌کنند. اکنون که به پاسخ رگوله چیست رسیده‌ایم باید بدانید که رگوله‌ها تضمین‌کننده حقوق سرمایه‌گذاران و سلامت بازارها هستند. این موضوع نه تنها اعتماد کاربران را جلب می‌کند، بلکه موجب رشد اقتصادی پایدار می‌شود.
- اهمیت امنیت اطلاعات و حساب‌ها: حتماً مطمئن شوید زیرساخت‌های امنیتی بروکر قادر به محافظت کامل از اطلاعات شخصی و دارایی‌های شما باشد. فناوری‌هایی مانند رمزنگاری داده‌ها (SSL) برای حفاظت از حساب‌های معاملاتی بسیار ضروری هستند. همچنین بررسی کنید سیاست حفظ حریم خصوصی بروکر شفاف بوده و مشتریان را در برابر هرگونه سوءاستفاده احتمالی مصون می‌دارد.
چرا با یک کارگزاری رگوله شده، دارای مجوز معامله کنیم؟
کارکرد اصلی رگوله چیست و چه امکانات و تسهیلاتی را برای معامله‌گران به همراه دارد. برای دانستن جواب باید موضوع را به صورت بنیادی بررسی کنید. هنگامی که کارگزاری خاصی را انتخاب می‌کنید تا پول خود را به او بسپارید، باید بدانید که کدام نهاد نظارتی بر عملکرد کلی آن نظارت دارد و روش‌های آن‌ها چقدر مؤثر است. فعالیت در یک کارگزاری فارکس رگوله شده، محافظت از دارایی شما را تضمین می‌کند.
همچنین این نوع کارگزاری‌ها اجازه فعالیت‌های غیر قانونی مالی را نمی‌دهند. این اقدامات سخت‌گیرانه برای اطمینان از ایمنی وجود و ایجاد آرامش خاطر برای شما انجام می‌شود. به واسطه این اقدامات، می‌توانید بدون نگرانی در مورد از دست دادن پول نقدی که به سختی به دست آورده‌اید، معامله کنید. نهادهای نظارتی که نام بردیم، در میان سایر خدمات مالی شناخته شده، متعهد به پیروی از چندین پروتکل نظارتی از جمله ممیزی، بررسی، ارزیابی و جریمه هستند که از فعالیت‌های مالی تقلبی شرکت‌های کارگزاری جلوگیری می‌کنند.
ایمنی وجوه
اگر بخواهیم بدانیم از کارکردهای اصلی رگوله چیست باید گفت، یک کارگزاری فارکس کاملاً رگوله شده همیشه وجوه مشتریان را در حساب‌های جداگانه در بانک‌های سطح بالا نگه می‌دارد. در همین حال، کل فرآیند به‌طور منظم توسط مرجع نظارتی مربوطه ممیزی یا ارزیابی می‌شود.
اقدامات دیگری مانند جلوگیری از افت سرمایه، سرمایه‌گذار، تنوع وجوه مشتریان، صندوق جبران خسارت سرمایه‌گذار و پروتکل‌های رمزگذاری انجام می‌شود. همچنین کلیه کارگزاری‌های تحت نظارت، موظفند سرمایه کافی تعریف شده‌ای داشته‌باشند که توسط نهادهای نظارتی تایید شده باشد.
اخلاق معاملاتی و شیوه‌های منصفانه
قوانین و مقررات طوری تنظیم شده است که اطمینان حاصل شود که همه کارگزاری‌های FX دارای مجوز، همیشه رفتار مالی منصفانه‌ای ارائه می‌دهند و با مشتریان خود رفتار اخلاقی دارند. کارگزاری باید در همان کشوری که عملیات آن‌ها کنترل می‌شود، رگوله شوند، بنابراین پیروی آن‌ها از مفاد تعیین شده، تضمین می‌شود. علاوه بر این، آن‌ها باید خدمات باکیفیتی از جمله اجرای سریع و قابل اعتماد، قیمت گذاری مناسب و بدون هزینه پنهان و در آخر شفافیت در وضعیت عملیاتی خود را به مشتریان ارائه دهند.
بیشتر بخوانید: سیگنال فارکس چیست؟
تفاوت کارگزاری رگوله شده و غیر رگوله چیست؟
بروکر رگوله شده باید وجوه مشتری را از وجوه عملیاتی خود جدا کنند؛ به این معنی که پول شما امن است حتی اگر کارگزاری ورشکست شود. در مقابل، بروکرهای غیر رگوله، وجوه مشتری را از وجوه عملیاتی خود جدا نمی‌کنند؛ به این معنی که ممکن است پول شما برای مقاصد دیگر استفاده شود یا در صورت ورشکستگی کارگزاری از بین برود. این به‌عنوان یک پاسخ کامل برای کسانی که می‌پرسند اهداف رگوله چیست، محسوب می‌شود. برای درک بهتر موضوع، بهتر است به موارد زیر نیز توجه کنید.
بروکرهای رگوله شده باید گزارش‌های منظمی از سلامت مالی خود ارائه دهند، به این معنی که شما می‌توانید پرداخت بدهی و نقدینگی آن‌ها را بررسی کنید. ولی در بروکرهای غیر رگوله قضیه متفاوت است. این بروکرها ممکن است گزارش‌های منظمی از سلامت مالی خود ارائه ندهند، به این معنی که شما نمی‌توانید پرداخت بدهی و نقدینگی آن‌ها را بررسی کنید.
بروکرهای رگوله شده سطح مشخصی از سرمایه را حفظ می‌کنند، به این معنی که آن‌ها بودجه کافی برای پوشش بدهی‌ها و ریسک‌های خود را دارند. در مقابل بروکرهای رگوله نشده کاملاً بر‌عکس عمل می‌کنند.
بروکرهای رگوله شده، نمی‌توانند قیمت‌ها یا سفارش‌ها را دستکاری کنند یا دست به اقدامات غیرقانونی دیگری بزنند. در مقابل کارگزاری‌های رگوله نشده تمام این اقدامات غیرقانونی را انجام می‌دهند.
کارگزاری‌های رگوله شده یک نقطه تماس برای خدمات مشتریان ارائه می‌دهند، به این معنی که شما می‌توانید در صورت نیاز از پشتیبانی و کمک آن‌ها استفاده کنید. در مقابل یک کارگزاری رگوله نشده، فاقد چنین امکاناتی است.
مزایای رگوله چیست؟
کارگزاری‌های تحت نظارت، توسط نهادهای نظارتی، مانند دولت یا سازمان‌های مالی ارزیابی می‌شوند. این نهادها قوانین و استانداردهایی را برای محافظت از دارایی‌های معامله‌گران و حفظ یکپارچگی بازار تنظیم و اجرا می‌کنند. در ادامه به برخی از مزایای معاملات با کارگزاری‌های رگوله شده می‌پردازیم.
- ایمنی صندوق
- قیمت گذاری منصفانه و شفاف
- مکانیسم‌های حمایت از سرمایه‌گذاران
در نتیجه، مزایای معامله با کارگزاری‌های رگوله شده متعدد است. از ایمنی و امنیت وجوه شما گرفته تا اطمینان از شیوه‌های معاملاتی منصفانه و شفاف، کارگزاری‌های رگوله شده سطحی از محافظت و ایمنی معاملات را ارائه می‌دهند که در بازار فارکس ضروری است.
بیشتر بخوانید: دارایی های معاملاتی اپوفایننس
خدمات اپوفایننس
آیا به‌دنبال یک کارگزاری قابل اعتماد که رگوله Asic استرالیا را دریافت کرده برای انجام معاملات فارکس هستید؟ آیا می‌خواهید از هزینه‌های کم، امنیت بالا و اجرای سریع لذت ببرید؟ اگر بله، پس باید opofinance را در نظر بگیرید، پلت‌فرم نوآورانه‌ای که بهترین خدمات معاملاتی در بازار فارکس را به شما ارائه می‌دهد.
بروکر آنشور اپوفایننس فقط یک کارگزاری ساده نیست. Opofinance رگوله شده است که با بالاترین استانداردهای مقررات مالی در اتحادیه اروپا مطابقت دارد. Opofinance تحت مجوز و نظارت اداره رفتار مالی FSA در سیشل است.
معامله‌گران قبل از ثبت‌نام و ورود به بروکرها باید مفهوم رگوله چیست را بدانند و از ویژگی‌های آن آگاهی داشته‌باشند. مفهوم رگوله فرآیند تنظیم و اجرای قوانین و استانداردها برای بروکرهای فارکس است که غیرمتمرکز هستند و صرافی مرکزی ندارند. هدف از رگوله کردن، محافظت از سرمایه معامله‌گران در برابر تقلب، دستکاری و سایر فعالیت‌های غیرقانونی است. کشورهای مختلف دارای نهادهای نظارتی متفاوتی هستند که بر بازار فارکس در حوزه قضایی مربوط به خود نظارت می‌کنند.
هدف از رگوله چیست؟
رگوله در فارکس یک فرایند است که شامل تعیین و اجرای قوانین و استانداردهایی برای بازار فارکس است. هدف از رگوله حفاظت از معامله‌گران از تقلب، دستکاری و سایر فعالیت‌های غیرقانونی است. رگوله عملکرد منصفانه و شفاف در معاملات را تضمین می‌کند.
الزامات رگوله چیست؟
ثبت‌نام و اخذ مجوز، انجام بازرسی‌های منظم، حفظ سرمایه کافی، جداسازی پول مشتریان از سایر سرمایه‌ها و رعایت اصول اخلاقی و حرفه‌ای، از جمله الزاماتی است که رگولاتورها برای رگوله کردن کارگزاری‌ها تعیین می‌کنند.
